出借銀行卡幫人取錢轉(zhuǎn)賬！儋州一男子獲刑6年半

商報(bào)全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞?dòng)浾?柯育超 通訊員 伍柄霖 羅鳳靈）近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，詐騙分子為逃避打擊、掩蓋電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，誘使他人出借銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。儋州男子唐某明知朋友搞詐騙，卻礙于面子多次出借銀行卡，幫助朋友收取詐騙款并轉(zhuǎn)賬，從中獲取蠅頭小利。一審法院以詐騙罪判處唐某有期徒刑6年6個(gè)月，并處罰金 5 萬元；其退繳的違法所得及在案凍結(jié)資金按比例返還各被害人。唐某上訴后，海南省第二中級(jí)人民法院于近日維持了原判。

2021年9月，唐某明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，而提供其銀行賬號(hào)幫助收取犯罪所得，再通過其他賬號(hào)轉(zhuǎn)移至指定賬號(hào)，非法獲利1500元。期間，葉某、方某、凌某、黃某、甘某5名被害人，因被他人冒充警察詐騙，騙子謊稱被害人名下的手機(jī)卡或銀行卡涉案，誘導(dǎo)被害人按指示操作，先后向唐某的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬4.99萬元至10萬元不等的金額。

2022年1月19日，唐某在家中被公安機(jī)關(guān)傳喚，其名下的3張銀行卡及余額被凍結(jié)。11月7日，唐某向公安機(jī)關(guān)退繳1500元。據(jù)唐某供述：“我在?？诤团笥研⊥跻黄鸷炔钑r(shí)，小王借了我的銀行卡轉(zhuǎn)賬，后來晚上又說有錢轉(zhuǎn)讓我?guī)兔Γ覇査烤故遣皇窃p騙的錢，他默認(rèn)了但說不會(huì)有什么事，我不懂法又礙于面子就又答應(yīng)給他轉(zhuǎn)了，并按照他的要求把錢轉(zhuǎn)到指定賬戶去了，后來又幫他轉(zhuǎn)了幾次。”

一審法院認(rèn)為，唐某明知他人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，提供銀行賬號(hào)幫助他人收取詐騙款并轉(zhuǎn)賬，參與詐騙金額34.29萬元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。在共同犯罪中，唐某起次要作用，系從犯，依法應(yīng)從輕處罰；其參與實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，可酌情從重處罰；退繳違法所得，可酌情從輕處罰，一審法院遂作出上述判決。

唐某上訴后，海南二中院經(jīng)審理認(rèn)為，原判認(rèn)定唐某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，適用法律正確，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，依法應(yīng)予維持。唐某的上訴理由及其辯護(hù)意見均不能成立，海南二中院遂駁回上訴，維持原判。

法官介紹，詐騙犯罪團(tuán)伙往往以“返利”“無風(fēng)險(xiǎn)”“無成本”誘使他人出借銀行卡，用于轉(zhuǎn)移犯罪所得，為自己提供作案便利。對于出借方來說，看似零成本、高回報(bào)的出借背后卻潛藏著巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。法官提醒，無論是買賣、出借、出租銀行卡、電話卡、個(gè)人身份信息等，都有可能為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等犯罪行為提供幫助，成為犯罪團(tuán)伙的幫兇，不但會(huì)影響個(gè)人征信，還會(huì)涉嫌犯罪。

【責(zé)任編輯：陳麗潔】

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