“刷流水”就能辦理貸款，瓊海一男子掉進“洗錢”陷阱

提供銀行卡

“刷流水”即可輕松放款

遇到這種情況，一定要提高警惕

不要成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的“幫兇”

近期，一些詐騙分子假冒貸款機構，利用貸款“刷流水”為由，誘騙部分群眾進行“跑分”洗錢，部分群眾貪圖蠅頭小利，接收并轉(zhuǎn)移了來歷不明的錢款（涉詐資金），讓自己跌入違法犯罪的深淵。

“跑分”是一種洗錢行為，本質(zhì)就是通過銀行卡、微信、支付寶等第三方支付平臺賬號為他人代收款，再轉(zhuǎn)到指定賬戶將贓款分流洗白的犯罪行為。該行為可能涉嫌的罪名包括但不限于詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。一旦參與“跑分”掙錢，淪為詐騙團伙的幫兇，就會受到法律的嚴厲懲處。

真實案例

2024年3月，瓊海男子龐某裕在網(wǎng)上瀏覽到一貸款廣告，想辦理貸款的龐某裕便根據(jù)網(wǎng)頁提供的QQ添加了一名男子，并向其咨詢貸款事宜。后按照對方的要求帶上身份證和銀行卡來到約定的地方見面，對方查看了龐某裕的銀行流水，稱龐某裕的銀行流水太低，需要“刷流水”來提高銀行流水綜合評分才可以辦理貸款，于是龐某裕就將銀行卡交給對方操作，對方往龐某裕名下的兩個銀行賬戶共轉(zhuǎn)入111029元，資金到賬后龐某裕按照對方的指示將錢轉(zhuǎn)到指定的銀行賬戶。經(jīng)核查，龐某裕接收并幫助轉(zhuǎn)移的資金是涉詐資金。

目前，龐某裕已被瓊海公安機關依法采取刑事強制措施。

法條鏈接

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

警方提示

1、近期出現(xiàn)部分不法分子在明知進行“跑分”洗錢的情況下，假造“貸款刷流水”的聊天記錄意圖逃避打擊，瓊海警方嚴正警告此類不法分子，我局將重拳打擊該類違法犯罪，千萬不要心存僥幸心理！

2、凡是以辦理貸款要求提供銀行卡“刷流水”為由的，都是使用你的銀行卡為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動收取、轉(zhuǎn)移贓款。牢記切勿接收、轉(zhuǎn)移來歷不明的資金！

3、請廣大市民妥善保管好自己的身份證、電話卡、銀行卡，不要為了蠅頭小利將自己的身份證、電話卡、銀行卡等重要信息出租、出借或出售他人使用，嚴重者將追究刑事責任！

（原標題：“刷流水”就能辦理貸款，瓊海一男子掉進“洗錢”陷阱）

【責任編輯：黃奕宏】

【內(nèi)容審核：張   建】