儋州農(nóng)行和警方聯(lián)手 為企業(yè)保住151.6萬(wàn)元

商報(bào)全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞?dòng)浾?郭尚 通訊員 林慧）“太感謝農(nóng)行儋州分行了，幸虧有他們，我們才挽回了這么大的損失。”8月26日下午，海南某企業(yè)負(fù)責(zé)人賴某說(shuō)。

8月21日，儋州市公安局與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行海南省分行聯(lián)合，通過(guò)農(nóng)行儋州分行向企業(yè)返還了涉詐資金151.6萬(wàn)元，為受害人賴某挽回經(jīng)濟(jì)損失。

農(nóng)行工作人員通過(guò)系統(tǒng)成功阻截賬戶異常交易支付

“那天已經(jīng)接近下班了，突然我們的系統(tǒng)出現(xiàn)交易異常的提示，我按照流程進(jìn)行了上報(bào)！”農(nóng)行工作人員說(shuō)。今年4月15日，農(nóng)行海南分行通過(guò)反詐監(jiān)督監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶單位海南某建筑工程有限公司賬戶存在交易異常，指令農(nóng)行儋州分行及時(shí)核實(shí)開(kāi)戶單位和賬戶交易情況。

經(jīng)開(kāi)戶行多維度開(kāi)展調(diào)查、核實(shí)賬戶交易情況，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、電信詐騙“資金鏈”治理工作意見(jiàn)以及交易異常相關(guān)處理規(guī)定，禁止該賬戶非柜支付權(quán)限，攔截資金151.6萬(wàn)元。

近年來(lái)，面對(duì)嚴(yán)峻的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢(shì)，農(nóng)行儋州分行深化警銀協(xié)作，提升一線員工反詐水平和能力，加大“客戶、賬戶”兩戶核查環(huán)節(jié)力度，認(rèn)真開(kāi)展客戶行為和賬戶交易核實(shí)，多形式筑牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)，取得積極成效，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)獲得派出所贈(zèng)送錦旗，反詐工作獲得了當(dāng)?shù)胤丛p中心、公安部門等單位的高度認(rèn)可。下一步，農(nóng)行儋州分行將進(jìn)一步完善警銀反詐聯(lián)動(dòng)機(jī)制，做到管控賬戶與優(yōu)質(zhì)服務(wù)并行，持續(xù)開(kāi)展宣傳科普活動(dòng)，積極踐行反詐的社會(huì)責(zé)任，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。

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