到賬的10萬(wàn)美元不翼而飛，長(zhǎng)沙黃先生慌了！

收到了款項(xiàng)到賬短信

錢還能飛了？

騙子：還真的可以！

近日

寧鄉(xiāng)的黃先生經(jīng)朋友介紹

認(rèn)識(shí)了“香港老板”陳某

陳某稱因生意需要

手上有筆美元想兌換成人民幣

而黃先生的哥哥在香港工作

正好需要美金

于是黃先生便答應(yīng)了陳某的換匯需求

在談好相關(guān)事項(xiàng)后

黃先生哥哥賬戶上收到了

一筆10萬(wàn)美元的支票

隨后陳某稱自己急需用錢

催促黃先生趕緊

轉(zhuǎn)賬70萬(wàn)元到其賬戶

然而

在轉(zhuǎn)賬過程中

寧鄉(xiāng)市公安局黃材派出所民輔警

接到反詐勸阻預(yù)警指令

立即上門對(duì)黃先生進(jìn)行勸阻

提醒他這可能是一場(chǎng)騙局

但黃先生堅(jiān)信自己是在幫朋友一個(gè)忙

在民警離開后悄悄完成了轉(zhuǎn)賬

黃先生轉(zhuǎn)完錢不久

其哥哥著急地打來(lái)電話

稱對(duì)方的轉(zhuǎn)賬撤回了

而陳某也聯(lián)系不上

黃先生如夢(mèng)初醒

終于意識(shí)到自己被騙

立即來(lái)到黃材派出所報(bào)警求助

接警后

寧鄉(xiāng)公安立即組建專案組并開展行動(dòng)

民輔警深入銀行網(wǎng)點(diǎn)

仔細(xì)梳理資金的流向

試圖從海量信息中找到線索

為了盡快為群眾挽回?fù)p失

民輔警踏上了跨省追擊之路

克服重重困難與時(shí)間賽跑

跨越了沈陽(yáng)、云南和貴州等多個(gè)城市

行程數(shù)千公里

一路追蹤詐騙分子的蹤跡

經(jīng)過不懈努力

民輔警已成功

為受害人追回65萬(wàn)元

并抓獲2名犯罪嫌疑人

案件還在進(jìn)一步偵辦中

“真的太感謝你們了！

如果沒有你們，

我真不知道該怎么辦……”

當(dāng)?shù)弥X被追回的消息

黃先生十分激動(dòng)

向民輔警連聲道謝

到賬≠入賬！

香港支票核賬需24小時(shí)，期間有多種可能被撤回。騙子利用香港地區(qū)的銀行“到賬”和“入賬”的區(qū)別形成與被害人的認(rèn)識(shí)差，進(jìn)而實(shí)施詐騙。支票從入賬到到賬之間存在24小時(shí)的核賬時(shí)間。在這24小時(shí)期間，收款方會(huì)分別收到兩條銀行短信提醒：

（1）會(huì)有一條短信通知為該筆資金已入賬，而這筆資金僅僅是“顯示在收款人賬戶上的數(shù)字”（又稱“掛賬”），非實(shí)際到賬的可用金額。

（2）第二條短信通知為次日（即距離前一條入賬消息已過24小時(shí)）的資金到賬提醒，這個(gè)時(shí)候這筆資金才真正成為你可以動(dòng)用的錢款。

需要注意的是，根據(jù)香港支票營(yíng)運(yùn)操作特點(diǎn)，這筆資金從入賬到到賬期間，付款人可以隨時(shí)撤銷。另外，周六周日兩天，銀行APP暫時(shí)無(wú)法及時(shí)更新數(shù)據(jù)，次周上班后，銀行APP內(nèi)的金額才會(huì)有變化。

套路分析

被害人通過朋友介紹或一些網(wǎng)上換匯中介、投資外匯群認(rèn)識(shí)騙子。騙子通過日常換匯，部分略低于匯率價(jià)格進(jìn)行小額換匯，讓被害人上套。

隨后，騙子利用被害人急需換匯應(yīng)急或外匯投資理財(cái)獲利為誘餌，進(jìn)行一筆較大金額的換匯交易。騙子承諾先行匯款，通過提供香港賬戶匯入證明（支票），獲取受害人信任。

被害人信以為真，向騙子指定國(guó)內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入等額面值的人民幣。當(dāng)被害人發(fā)現(xiàn)香港賬戶內(nèi)美金未實(shí)際到賬，已被騙。

1.這類騙局有幾個(gè)關(guān)鍵特點(diǎn)：

主動(dòng)支票轉(zhuǎn)賬

要求還款、返傭等轉(zhuǎn)賬

對(duì)方很著急，不停催促，因?yàn)?ldquo;轉(zhuǎn)賬”24小時(shí)后就會(huì)“露餡”。

2.注意辨別，一招識(shí)破：

不要光看到“貨款”在賬戶里就安心了，注意分辨賬戶余額與可用余額（要以“可用余額”為準(zhǔn)），試試看能不能把這筆“錢”轉(zhuǎn)走或者取現(xiàn)，當(dāng)即就能識(shí)破騙子的真面目。

安全提示：

有留學(xué)、出境旅游、外貿(mào)等

換匯需求的市民

務(wù)必遵守我國(guó)外匯管理制度

選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理跨境業(yè)務(wù)

境外銀行卡支票業(yè)務(wù)

入賬時(shí)間一般會(huì)超過24小時(shí)

且入賬前可隨時(shí)撤銷

如發(fā)現(xiàn)被騙

保留證據(jù)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

（原標(biāo)題：到賬的10萬(wàn)美元不翼而飛，長(zhǎng)沙黃先生慌了?。?/p>

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【內(nèi)容審核：吳鐘旺】