因貸款未還涉及“海南大案”?女子險被騙走63萬元

海拔新聞 2023-06-18 17:56:38
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商報全媒體訊(椰網(wǎng)/海拔新聞記者 牛志遠)近日,邱女士來到中國銀行海南??诿郎岷又蟹Q要結(jié)清個人名下所有本外幣定期存單和國債,同時辦理匯款。在辦理業(yè)務(wù)過程中,綜服經(jīng)理察覺邱女士很可能遭遇了詐騙。

綜服經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn),邱女士名下的其中一筆定期存款次日才到期,便提醒邱女士暫緩辦理以免損失利息,但邱女士執(zhí)意要求結(jié)清,并稱有極其重要的事情要辦理。接著,綜服經(jīng)理又發(fā)現(xiàn)客戶賬戶處于被“限額管控”狀態(tài),且同時存在幾點可疑情況:一是客戶近日剛辦理完預留手機號碼修改業(yè)務(wù);二是客戶要求將所有款項全部轉(zhuǎn)到他行的個人同名賬戶;三是客戶聲稱轉(zhuǎn)賬用途為買房,卻無法提供樓盤名稱等相關(guān)信息。由此,綜服經(jīng)理判斷客戶很可能遭遇詐騙,立即將情況報告至內(nèi)控副職及省行條線部門。

省行條線部門回復:經(jīng)查詢,邱女士于前一日16時曾向涉案嫌疑人羅某賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元,有被詐騙風險,賬戶已被臨時管控。因此,綜服經(jīng)理進一步詢問邱女士近期是否曾向陌生人轉(zhuǎn)賬或接到過要求轉(zhuǎn)賬的陌生電話,提醒客戶注意資金安全。

但邱女士情緒激動地說:“我自己的錢為什么不能拿出來?到底什么時候可以???你們別耽誤我辦事!”綜服經(jīng)理安撫客戶情緒并向邱女士解釋“賬戶管控”是為保護客戶資金安全,排除風險后即會恢復賬戶使用。邱女士聽取建議,表示回家與兒子商議后再作決定。

次日,邱女士特意帶著兒子前來感謝綜服經(jīng)理:“要不是你們阻攔,我的63萬元血汗錢就保不住了!”并吐露了事情始末。原來,邱女士此前接到自稱監(jiān)管機構(gòu)人員的電話,稱邱女士因貸款未還而涉及“海南大案”,公安機關(guān)已對客戶下發(fā)逮捕令,要求邱女士歸集名下所有資金到指定賬戶。邱女士在對方哄騙下到銀行將手機號碼改為對方指定號碼,并通過線上辦理了信用卡及結(jié)匯業(yè)務(wù),因定期存款及國債無法線上結(jié)清才來支行柜臺辦理。對方在得知客戶賬戶被管控后,對客戶連續(xù)致電進行言語攻擊威脅。直至邱女士兒子回家知悉情況后判定客戶遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,客戶才終于醒悟。 

中國銀行提醒, “恐嚇”和“利誘”是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙設(shè)計騙局的兩大主要思路,很多人可能禁得住誘惑卻受不住“恐嚇”,結(jié)果上當受騙。上述案例,不法分子冒充監(jiān)管機構(gòu),謊稱客戶涉案被公安下發(fā)逮捕令,要求客戶歸集資金向指定賬戶轉(zhuǎn)賬;客戶因被不法分子恐嚇而信以為真,好在采取了賬戶限額保護措施,才得以保全客戶賬戶資金。在此提醒廣大客戶,切勿輕信以任何理由要求轉(zhuǎn)賬匯款的情況,遇事多方核實,多與家人商量,謹防詐騙!

【責任編輯:蔣 杰】

【內(nèi)容審核:黎曉帆】


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