因貸款未還涉及“海南大案”？女子險被騙走63萬元

商報全媒體訊（椰網/海拔新聞記者 牛志遠）近日，邱女士來到中國銀行海南?？诿郎岷又蟹Q要結清個人名下所有本外幣定期存單和國債，同時辦理匯款。在辦理業(yè)務過程中，綜服經理察覺邱女士很可能遭遇了詐騙。

綜服經理查詢發(fā)現(xiàn)，邱女士名下的其中一筆定期存款次日才到期，便提醒邱女士暫緩辦理以免損失利息，但邱女士執(zhí)意要求結清，并稱有極其重要的事情要辦理。接著，綜服經理又發(fā)現(xiàn)客戶賬戶處于被“限額管控”狀態(tài)，且同時存在幾點可疑情況：一是客戶近日剛辦理完預留手機號碼修改業(yè)務；二是客戶要求將所有款項全部轉到他行的個人同名賬戶；三是客戶聲稱轉賬用途為買房，卻無法提供樓盤名稱等相關信息。由此，綜服經理判斷客戶很可能遭遇詐騙，立即將情況報告至內控副職及省行條線部門。

省行條線部門回復：經查詢，邱女士于前一日16時曾向涉案嫌疑人羅某賬戶轉賬5萬元，有被詐騙風險，賬戶已被臨時管控。因此，綜服經理進一步詢問邱女士近期是否曾向陌生人轉賬或接到過要求轉賬的陌生電話，提醒客戶注意資金安全。

但邱女士情緒激動地說：“我自己的錢為什么不能拿出來？到底什么時候可以??？你們別耽誤我辦事！”綜服經理安撫客戶情緒并向邱女士解釋“賬戶管控”是為保護客戶資金安全，排除風險后即會恢復賬戶使用。邱女士聽取建議，表示回家與兒子商議后再作決定。

次日，邱女士特意帶著兒子前來感謝綜服經理：“要不是你們阻攔，我的63萬元血汗錢就保不住了！”并吐露了事情始末。原來，邱女士此前接到自稱監(jiān)管機構人員的電話，稱邱女士因貸款未還而涉及“海南大案”，公安機關已對客戶下發(fā)逮捕令，要求邱女士歸集名下所有資金到指定賬戶。邱女士在對方哄騙下到銀行將手機號碼改為對方指定號碼，并通過線上辦理了信用卡及結匯業(yè)務，因定期存款及國債無法線上結清才來支行柜臺辦理。對方在得知客戶賬戶被管控后，對客戶連續(xù)致電進行言語攻擊威脅。直至邱女士兒子回家知悉情況后判定客戶遭遇電信網絡詐騙，客戶才終于醒悟。 

中國銀行提醒， “恐嚇”和“利誘”是電信網絡詐騙設計騙局的兩大主要思路，很多人可能禁得住誘惑卻受不住“恐嚇”，結果上當受騙。上述案例，不法分子冒充監(jiān)管機構，謊稱客戶涉案被公安下發(fā)逮捕令，要求客戶歸集資金向指定賬戶轉賬；客戶因被不法分子恐嚇而信以為真，好在采取了賬戶限額保護措施，才得以保全客戶賬戶資金。在此提醒廣大客戶，切勿輕信以任何理由要求轉賬匯款的情況，遇事多方核實，多與家人商量，謹防詐騙！

【責任編輯：蔣　杰】

【內容審核：黎曉帆】

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