建設(shè)銀行率先下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能 多家機(jī)構(gòu)跟進(jìn)

商報(bào)全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞?dòng)浾?牛志遠(yuǎn)）6月15日，建設(shè)銀行發(fā)布《關(guān)于下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能的公告》，自2023年6月16日起下線代理基金電子渠道的基金實(shí)時(shí)估值展示功能。目前，已有華夏基金管家、嘉實(shí)理財(cái)嘉等多家公募直銷APP跟進(jìn)叫停實(shí)時(shí)凈值功能；但天天基金等第三方基金銷售平臺(tái)暫未叫停。

建設(shè)銀行基金凈值估算功能下架

建設(shè)銀行《關(guān)于下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能的公告》表示，為提供更加優(yōu)質(zhì)高效的個(gè)人服務(wù)，進(jìn)一步優(yōu)化基金產(chǎn)品展示，提升客戶體驗(yàn)，該行自2023年6月16日起下線代理基金電子渠道的基金實(shí)時(shí)估值展示功能。建設(shè)銀行成為首家公開宣布下線基金凈值實(shí)時(shí)估值功能的銀行。

早在6月初，各大基金公司直銷渠道、第三方基金代銷渠道將下架基金凈值估算功能的消息一度在業(yè)內(nèi)引起熱議。中國建設(shè)銀行發(fā)布的公告，無疑為基金凈值估算功能下線正式拉開序幕。

據(jù)了解，基金凈值實(shí)時(shí)估值功能是基金公司、基金銷售平臺(tái)提供的數(shù)據(jù)服務(wù)。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，凈值實(shí)時(shí)估值是根據(jù)基金定期報(bào)告公布的持倉情況、前十大重倉股等信息，預(yù)估基金實(shí)時(shí)凈值表現(xiàn)的結(jié)果。

而銀行作為基金代銷的主要渠道，在線上銷售平臺(tái)也會(huì)針對(duì)產(chǎn)品凈值數(shù)據(jù)進(jìn)行披露?；饍糁祵?shí)時(shí)估值功能在一定程度上能反映基金在盤內(nèi)的漲跌幅變動(dòng)，作為投資的信息參考。

基金實(shí)時(shí)估值展示功能早已飽受詬病

針對(duì)下線基金凈值實(shí)時(shí)估值功能的原因，相關(guān)專業(yè)人士認(rèn)為，基金的真實(shí)估值是由基金持有的投資品決定的，由于基金不需要實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)持倉，所以基金的估值往往是滯后的。而實(shí)時(shí)估值功能實(shí)際上不夠?qū)崟r(shí)，不能體現(xiàn)基金真實(shí)的估值水平。

受到數(shù)據(jù)滯后、調(diào)倉、估值方式等因素影響，當(dāng)前基金估算凈值與實(shí)際凈值存在偏離，因此不準(zhǔn)確的估值也飽受投資者詬病。

對(duì)此，多家基金公司表示，期待凈值估算功能趕緊下線，因?yàn)楣浪銉糁蹬c實(shí)際凈值差異引起的投訴已經(jīng)成為基金公司被投訴的重災(zāi)區(qū)之一。但也有基民表示，凈值估算下線后失去了基金購買的一個(gè)參考指標(biāo)，質(zhì)疑此舉影響其知情權(quán)。

目前，多家銀行手機(jī)APP銷售的基金產(chǎn)品顯示不再展示實(shí)時(shí)估值。業(yè)內(nèi)人士表示，基金凈值估算功能下線后，基金凈值披露將嚴(yán)格按照“未知價(jià)”原則進(jìn)行，即每日晚間公布基金最新單位凈值。

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