《中國(guó)金融》｜方昕：積極推動(dòng)海南自貿(mào)港金融高水平開放

2018年以來，習(xí)近平總書記多次就海南自由貿(mào)易港建設(shè)作出重要指示批示，進(jìn)一步明確了海南自由貿(mào)易港在中國(guó)式現(xiàn)代化進(jìn)程中的使命擔(dān)當(dāng)，也為海南高質(zhì)量發(fā)展指明了路徑，自由貿(mào)易港建設(shè)實(shí)現(xiàn)從“順利開局”到“蓬勃展開”到“進(jìn)展明顯”再到“蓬勃興起”。五年來，人民銀行海南省分行以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指引，積極探索海南自貿(mào)港金融改革開放路徑，突出制度創(chuàng)新，穩(wěn)步推動(dòng)跨境資金流動(dòng)自由便利化。

探索金融制度創(chuàng)新，提升自貿(mào)港金融政策體系的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性和協(xié)同性

加強(qiáng)制度設(shè)計(jì)，出臺(tái)多項(xiàng)政策文件搭建金融政策制度體系的基本框架。海南自貿(mào)港建設(shè)以來，黨中央、國(guó)務(wù)院及有關(guān)部門、海南省政府陸續(xù)出臺(tái)了多項(xiàng)金融支持海南自貿(mào)港政策，初步形成了中央層面、部門層面、省級(jí)層面的自貿(mào)港金融政策框架。金融政策制度框架涵蓋了支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、金融服務(wù)業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放、金融改革創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系四個(gè)方面，搭建了金融支持海南全面深化改革開放的“四梁八柱”。其中，人民銀行海南省分行先后牽頭出臺(tái)《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開放意見的實(shí)施方案》等20余份政策制度文件，有效匹配了自貿(mào)港建設(shè)的不同階段，提升了自貿(mào)港金融制度設(shè)計(jì)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性和協(xié)同性，進(jìn)一步釋放了金融開放政策紅利，為海南自貿(mào)港建設(shè)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的金融支撐。

完善工作機(jī)制，推動(dòng)金融政策平穩(wěn)有序落地。一是在部門層面，主動(dòng)對(duì)接推進(jìn)海南自貿(mào)港建設(shè)工作專班財(cái)稅金融組，積極反饋?zhàn)再Q(mào)港金融工作進(jìn)展和政策訴求。二是在省級(jí)層面，推動(dòng)成立金融支持海南全面深化改革開放工作專班，牽頭海南省全島封關(guān)運(yùn)作工作專班金融配套工作組，當(dāng)好海南省委省政府金融參謀助手。三是在學(xué)會(huì)智庫(kù)層面，將海南省金融學(xué)會(huì)更名為海南自由貿(mào)易港金融學(xué)會(huì)，成立跨境金融、綠色金融等5個(gè)專業(yè)委員會(huì)，2021年、2022年成功召開“自貿(mào)港金融論壇”，服務(wù)自貿(mào)港建設(shè)的金融智庫(kù)功能初步確立。

創(chuàng)新管理模式，基于負(fù)面清單擴(kuò)大自貿(mào)港金融開放。海南自貿(mào)港出臺(tái)了兩張負(fù)面清單，分別為《海南自由貿(mào)易港外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2020年版）》《海南自由貿(mào)易港跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施（負(fù)面清單）（2021年版）》（以下簡(jiǎn)稱《海南自貿(mào)港跨境服貿(mào)負(fù)面清單》）?！逗Ｄ献再Q(mào)港跨境服貿(mào)負(fù)面清單》系統(tǒng)完整地作出海南自貿(mào)港服務(wù)業(yè)的開放安排，明確了跨境交付、境外消費(fèi)、自然人流動(dòng)等三種模式的管理，是我國(guó)在跨境服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域公布的第一張負(fù)面清單，其中金融領(lǐng)域負(fù)面清單有17項(xiàng)。當(dāng)前正探索提升海南自貿(mào)港金融服務(wù)“負(fù)面清單”的系統(tǒng)性和全面性，進(jìn)一步發(fā)揮“負(fù)面清單”的作用，加快推動(dòng)海南自由貿(mào)易港金融開放進(jìn)程。

開局起步堅(jiān)定有力，金融工作蓬勃展開

堅(jiān)持把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為金融工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，營(yíng)造更高質(zhì)量、更有效率的貨幣金融環(huán)境

堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)的工作基調(diào)，不斷暢通穩(wěn)健貨幣政策傳導(dǎo)渠道，支持銀行體系流動(dòng)性合理充裕。綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，工具箱容量從2018年的支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)，擴(kuò)充至如今的普惠小微貸款支持工具、碳減排支持工具、科技創(chuàng)新再貸款、交通物流專項(xiàng)再貸款等14個(gè)。

一是貨幣政策工具的激勵(lì)引導(dǎo)作用顯著增強(qiáng)。新老工具合理運(yùn)用，充分實(shí)現(xiàn)了精準(zhǔn)、直達(dá)、定向，有效發(fā)揮了結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具“四兩撥千斤”的作用。2023年6月末，全省各項(xiàng)貸款余額11658億元，剔除不可比因素，同比增長(zhǎng)12.1%，增速創(chuàng)近34個(gè)月以來新高。累計(jì)向全省法人銀行機(jī)構(gòu)發(fā)放普惠小微貸款支持工具激勵(lì)資金6597.94萬元，帶動(dòng)地方法人銀行新增普惠小微貸款34.14億元；積極發(fā)揮碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款、科技創(chuàng)新再貸款等工具作用，撬動(dòng)相關(guān)領(lǐng)域貸款148億元。二是加快構(gòu)建金融發(fā)展新格局。注重引導(dǎo)資金流向經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，逐步構(gòu)建起以園區(qū)金融、普惠金融、跨境金融、綠色金融、科創(chuàng)金融為重點(diǎn)的金融發(fā)展新格局。2023年6月末，全省園區(qū)貸款、普惠小微貸款、綠色貸款、制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款以及高新技術(shù)企業(yè)貸款余額較2020年末分別增長(zhǎng)109.3%、70.3%、87.2%、217%和21.2%。2021～2023年，指導(dǎo)銀行發(fā)行首單自貿(mào)港綠色金融債10億元、發(fā)行首單自貿(mào)港小微企業(yè)專項(xiàng)債10億元、發(fā)行首單自貿(mào)港離岸人民幣可持續(xù)發(fā)展債券10億元，支持地方政府在中國(guó)香港成功發(fā)行50億元離岸人民幣地方政府債券，為自貿(mào)港建設(shè)注入強(qiáng)勁的金融動(dòng)力。三是實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)中有降。持續(xù)發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）改革效能和存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制重要作用，通過自律機(jī)制會(huì)議和窗口指導(dǎo)，推動(dòng)轄區(qū)經(jīng)營(yíng)主體融資成本穩(wěn)中有降。2023年上半年，全省新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.07%，分別低于2022年、2021年、2020年同期68個(gè)、83個(gè)和84個(gè)基點(diǎn)。

勇于先試先行，蹄疾步穩(wěn)推進(jìn)海南自貿(mào)港金融改革開放

積極爭(zhēng)取多項(xiàng)貿(mào)易投融資便利化改革政策在海南先試先行，五年來，取消特殊退匯業(yè)務(wù)登記、簡(jiǎn)化進(jìn)口付匯核驗(yàn)、取消非金融企業(yè)外債逐筆登記等一大批便利化政策落地實(shí)施，跨境資金池、QDLP、QFLP等一系列新業(yè)態(tài)從無到有，為自貿(mào)港跨境貿(mào)易結(jié)算和金融市場(chǎng)互聯(lián)互通釋放持續(xù)穩(wěn)定的紅利效能。

一是推進(jìn)跨境貿(mào)易自由化便利化水平不斷提升。指導(dǎo)自律機(jī)制出臺(tái)新型離岸國(guó)際貿(mào)易展業(yè)規(guī)范、銀行業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)盡職免責(zé)工作指引、跨境業(yè)務(wù)企業(yè)信用評(píng)級(jí)分類管理指引等多個(gè)操作指引，有效激發(fā)銀行開展便利化試點(diǎn)工作動(dòng)力。通過放寬試點(diǎn)條件、集體審議、全面摸排以及向試點(diǎn)銀行推送企業(yè)名單等舉措，盡可能實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)“應(yīng)納盡納”。2023年6月末，轄內(nèi)便利化試點(diǎn)銀行7家、試點(diǎn)企業(yè)62家，較2020年末分別增加6家、57家；共辦理便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)金額14.65億美元，為2020年末的15.6倍。2023年上半年，離岸轉(zhuǎn)手買賣收支規(guī)模達(dá)71.44億美元，較2020年同期增長(zhǎng)3.89倍。二是落地多項(xiàng)跨境投融資便利化政策。開展資本項(xiàng)目收入支付便利化試點(diǎn)，截至2023年6月末，共辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)1370筆、金額15.2億美元，分別較2020年末增長(zhǎng)24倍、5.4倍。QFLP和QDLP試點(diǎn)不斷深化，截至2023年6月末，全省共落地QFLP基金98只、QFLP基金管理企業(yè)23家；已登記QDLP基金管理企業(yè)11家。持續(xù)推動(dòng)跨境資金池業(yè)務(wù)落地，設(shè)立全功能型跨境資金池43個(gè)，流出入資金1146.02億元，實(shí)現(xiàn)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部資金余缺調(diào)劑和歸集，有效支持了海南發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)。指導(dǎo)商業(yè)銀行試行跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)，試點(diǎn)業(yè)務(wù)金額合計(jì)3.6億元人民幣。三是高水平開放試點(diǎn)政策擴(kuò)面增量。聯(lián)合印發(fā)合格境外有限合伙人（QFLP）余額管理制試點(diǎn)辦法，為首家基金管理企業(yè)發(fā)放QFLP余額管理制2億美元的試點(diǎn)額度。落地首筆提高境外放款上限試點(diǎn)業(yè)務(wù)，放款額度由所有者權(quán)益的0.5倍提升至0.8倍。2023年6月末，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)4項(xiàng)經(jīng)常項(xiàng)目便利化措施和6項(xiàng)資本項(xiàng)目試點(diǎn)政策落地實(shí)施，辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)1724筆、金額54.4億美元。

堅(jiān)持金融為民理念，持續(xù)提高基礎(chǔ)金融服務(wù)水平

持續(xù)完善賬戶服務(wù)、支付結(jié)算等金融基礎(chǔ)設(shè)施。打造具有自貿(mào)港特色的數(shù)字人民幣試點(diǎn)地區(qū)。加強(qiáng)社會(huì)信用服務(wù)，地方征信平臺(tái)組建、農(nóng)村信用體系建設(shè)等重點(diǎn)工作成效明顯。專注提供便捷、高效的外匯管理服務(wù)。

一是多功能自由貿(mào)易賬戶體系建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。2019年成功上線自由貿(mào)易賬戶體系（FT賬戶），不斷完善管理制度，豐富賬戶功能，為支持海南自貿(mào)港跨境資金高水平自由便利流動(dòng)提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。FT賬戶的資金收付規(guī)模從2020年的379.52億元增長(zhǎng)至2022年的2561.97億元，2023年上半年為2861億元，同比增長(zhǎng)94.6%。二是本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)有序推進(jìn)。2022年12月15日，海南三個(gè)地市的97個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，顯著提升開戶便利度，有效降低涉外市場(chǎng)主體和結(jié)算銀行運(yùn)營(yíng)成本。截至2023年6月末，海南共開立單位本外幣合一賬戶19148戶，辦理人民幣資金收付899.8億元、外幣資金收付2.16億美元。三是數(shù)字人民幣全省試點(diǎn)成效顯著。推動(dòng)全省超33萬商戶支持?jǐn)?shù)字人民幣支付，覆蓋免稅購(gòu)物、旅游景點(diǎn)、重點(diǎn)高校等多個(gè)特色場(chǎng)景。成功推動(dòng)財(cái)政實(shí)撥資金業(yè)務(wù)、簽約繳稅業(yè)務(wù)等全國(guó)“首發(fā)”應(yīng)用落地。數(shù)字人民幣全省試點(diǎn)成效顯著，自2022年4月人民銀行首次通報(bào)試點(diǎn)情況以來，線下每月消費(fèi)金額從全國(guó)排名第9位穩(wěn)步上升至第4位。四是社會(huì)信用體系建設(shè)不斷提速。推動(dòng)省政府印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步完善海南省農(nóng)村信用體系服務(wù)鄉(xiāng)村振興發(fā)展的意見》。2021年8月～2023年6月，全省累計(jì)完成農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體信用信息采集98.70萬戶，采集覆蓋率96.3%；完成信用評(píng)定92.88萬戶，評(píng)定占比為79.73%。建設(shè)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體培育池，引導(dǎo)涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)將農(nóng)戶信用轉(zhuǎn)化為信貸支持。推動(dòng)組建海南省級(jí)層面首個(gè)本土企業(yè)征信公司，搭建地方征信平臺(tái)并于2022年10月18日上線運(yùn)行。五是外匯服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成效明顯。2022年以來，組織轄內(nèi)各銀行建立外匯專員機(jī)制，共組織400余名外匯專員開展活動(dòng)2960次，助力涉外企業(yè)發(fā)展。組織全系統(tǒng)和金融機(jī)構(gòu)全面開展外匯服務(wù)“暖春行動(dòng)”，505家企業(yè)的745項(xiàng)業(yè)務(wù)訴求均得到解決或積極回應(yīng)。持續(xù)優(yōu)化匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，2023年上半年全省企業(yè)套保比率13.6%，同比提升4.5%。積極推動(dòng)省財(cái)政廳出臺(tái)《海南省促進(jìn)金融業(yè)加快發(fā)展若干財(cái)政措施》，支持政府性擔(dān)保公司為中小外貿(mào)企業(yè)提供匯率避險(xiǎn)增信。

加快構(gòu)建中國(guó)特色自由貿(mào)易港金融體系，推動(dòng)金融高水平開放

2022年4月13日，習(xí)近平總書記在海南考察時(shí)強(qiáng)調(diào)，要加快建設(shè)具有世界影響力的中國(guó)特色自由貿(mào)易港，讓海南自貿(mào)港成為新時(shí)代中國(guó)改革開放的示范和展示中國(guó)風(fēng)范的靚麗名片。建設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的目的在于試行某些國(guó)際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，以積累可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)。

對(duì)標(biāo)國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則穩(wěn)妥推進(jìn)海南自貿(mào)港高水平開放。一是以落實(shí)國(guó)務(wù)院《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港試點(diǎn)對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的若干措施》為契機(jī)，加快金融開放步伐，穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。二是全面梳理現(xiàn)有金融法律法規(guī)和監(jiān)管制度，編制規(guī)則清單、問題清單、調(diào)法調(diào)規(guī)清單和任務(wù)清單，有序開展壓力測(cè)試。三是研究出臺(tái)金融服務(wù)“負(fù)面清單”，借鑒CPTPP“負(fù)面清單”采取的“服務(wù)貿(mào)易+投資”模式，進(jìn)一步整合統(tǒng)一國(guó)內(nèi)金融業(yè)“負(fù)面清單”，在行業(yè)管理規(guī)定和經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范方面進(jìn)一步簡(jiǎn)化、放權(quán)，不斷完善金融業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原則加“負(fù)面清單”管理模式。四是在金融開放承諾中引入“凍結(jié)條款”和“棘輪機(jī)制”，通過“凍結(jié)條款”鎖定現(xiàn)有金融服務(wù)開放水準(zhǔn)，通過“棘輪機(jī)制”來避免出現(xiàn)反復(fù)。

研究出臺(tái)跨境資金流動(dòng)管理?xiàng)l例，提升海南自由貿(mào)易港現(xiàn)代化金融治理能力?！逗Ｄ献杂少Q(mào)易港法》明確，“海南自由貿(mào)易港建立適應(yīng)高水平貿(mào)易投資自由化便利化需要的跨境資金流動(dòng)管理制度”。圍繞這一目標(biāo)，外匯和跨境人民幣領(lǐng)域需要加快探索制度創(chuàng)新，站在更高起點(diǎn)謀劃海南對(duì)外開放，探索建立與自由貿(mào)易港建設(shè)相適應(yīng)的跨境資金流動(dòng)自由便利政策制度體系。在《海南自由貿(mào)易港法》的授權(quán)下，為貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、直接投資、跨境融資自由化便利化提供法律支撐。同時(shí)，研究在資金“電子圍網(wǎng)”一線豁免外匯真實(shí)性審核，主要運(yùn)用“三反”等國(guó)際規(guī)則應(yīng)對(duì)跨境收支及匯兌風(fēng)險(xiǎn)，做好金融高水平開放壓力測(cè)試。

基于資金“電子圍網(wǎng)”探索推動(dòng)自貿(mào)港資金跨境流動(dòng)自由便利。生產(chǎn)要素的自由流動(dòng)是高水平自貿(mào)港的基本特征，其中資金的自由流動(dòng)是最基本、最核心的要素流動(dòng)，是貿(mào)易投資自由化便利化的基礎(chǔ)條件。跨境資金流動(dòng)自由便利是自由貿(mào)易港的重要特征，也是貿(mào)易投資自由化便利化的需要。下一步海南自貿(mào)港將持續(xù)推進(jìn)全島封關(guān)運(yùn)作金融任務(wù)，實(shí)施FT賬戶體系的改造，組織轄區(qū)商業(yè)銀行扎實(shí)推進(jìn)系統(tǒng)改造相關(guān)工作，構(gòu)建資金“電子圍網(wǎng)”，實(shí)行本外幣一體化規(guī)則，實(shí)現(xiàn)跨境資金結(jié)算、匯兌自由便利，不斷豐富多功能自由貿(mào)易賬戶功能，滿足多功能金融服務(wù)需求，為海南自貿(mào)港跨境貿(mào)易投資自由便利和高水平對(duì)外開放提供基礎(chǔ)條件。

以建設(shè)人民幣投融資母港為突破口，不斷完善自貿(mào)港跨境金融服務(wù)。海南自貿(mào)港作為國(guó)內(nèi)國(guó)際“雙循環(huán)”的重要交匯點(diǎn)，要充分利用跨境資金自由流動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，結(jié)合產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)和市場(chǎng)需求，在有效防范人民幣跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，重點(diǎn)打造人民幣跨境投融資的“三個(gè)中心”。一是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，探索建立全球人民幣資金跨境并購(gòu)中心。發(fā)揮自貿(mào)港投資建設(shè)基金的杠桿撬動(dòng)作用，吸引已成立的人民幣海外基金在海南設(shè)立子基金。二是服務(wù)人民幣跨境流動(dòng)，探索構(gòu)建全球人民幣資產(chǎn)配置中心。爭(zhēng)取在海南自貿(mào)港內(nèi)新設(shè)的、有條件的金融機(jī)構(gòu)自動(dòng)成為人民幣合格境內(nèi)投資者（RQDII），與“探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)”“私募基金QDLP試點(diǎn)”相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)人民幣雙向跨境資產(chǎn)管理。三是服務(wù)大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)，探索打造面向全球的人民幣資金管理中心。通過提升人民幣跨境支付便利度、創(chuàng)新人民幣跨境投融資產(chǎn)品等手段，支持跨國(guó)集團(tuán)提升資金使用效率，探索打造面向全球的人民幣資金管理中心。

（原標(biāo)題：《中國(guó)金融》｜方昕：積極推動(dòng)海南自貿(mào)港金融高水平開放）

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