最高檢發(fā)布檢察機(jī)關(guān)依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪典型案例
最高檢發(fā)布檢察機(jī)關(guān)依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪典型案例
堅(jiān)持懲防治并舉
全力維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和社會(huì)穩(wěn)定
在《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施一周年之際，最高人民檢察院今天發(fā)布檢察機(jī)關(guān)依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪典型案例。案例共11件，全面揭示當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪態(tài)勢(shì)特點(diǎn)，并通過(guò)以案釋法警示社會(huì)公眾加強(qiáng)自我防范意識(shí)，提升防騙識(shí)騙能力。
該批典型案例分別是：劉某某等人詐騙案;鄭某等 7 人詐騙、偷越國(guó)(邊)境案;王某某等人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息案;李某等人詐騙案;鮑某等人侵犯公民個(gè)人信息案;李某等人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息、掩飾、隱瞞犯罪所得案;鐘某某等 6 人掩飾、隱瞞犯罪所得案;王某等人詐騙案;王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案;江蘇省南通市檢察院督促規(guī)范固話批量申請(qǐng)業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行政公益訴訟案;貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)檢察院督促規(guī)范涉詐企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照監(jiān)管行政公益訴訟案。
這11件典型案例，涉及刑事犯罪案件9件，公益訴訟案件2件。其中，案例一、案例二主要展現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)依法從重打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的態(tài)勢(shì)，釋放從嚴(yán)懲治的強(qiáng)烈信號(hào);案例三、案例四主要揭露新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段，警示社會(huì)公眾提高防詐識(shí)詐的意識(shí)和能力;案例五、案例六、案例七主要展現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪的全鏈條懲治;在案例八中，檢察機(jī)關(guān)將追贓挽損貫穿司法辦案全流程，強(qiáng)化認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度適用與追贓挽損有機(jī)結(jié)合;案例九中，檢察機(jī)關(guān)在對(duì)犯罪嫌疑人作出依法相對(duì)不起訴后，及時(shí)將其移送行政機(jī)關(guān)，落實(shí)行刑反向銜接機(jī)制;案例十、案例十一則展現(xiàn)檢察公益訴訟協(xié)同推進(jìn)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成效。
最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法實(shí)施一年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示批示精神，全面履行法律監(jiān)督職能，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。下一步，檢察機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大依法懲治力度，強(qiáng)化追贓挽損，推動(dòng)源頭治理，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和社會(huì)穩(wěn)定。
檢察機(jī)關(guān)依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
及其關(guān)聯(lián)犯罪典型案例
案例一
劉某某等人詐騙案
——跨境電詐集團(tuán)以冒充公司負(fù)責(zé)人方式誘騙財(cái)務(wù)人員大額轉(zhuǎn)賬
【基本案情】
2018年11月，劉某某糾集張某某、何某某前往柬埔寨王國(guó)西哈努克港市組建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)。期間，劉某某提供前期運(yùn)營(yíng)資金、安排人員培訓(xùn)和聯(lián)系洗錢團(tuán)伙(俗稱“水房”)等。自2019年3月起，劉某某與張某某、何某某指揮上述詐騙集團(tuán)采用下列方式實(shí)施詐騙：一線話務(wù)人員冒充各類科技公司財(cái)務(wù)人員撥打目標(biāo)公司財(cái)務(wù)人員座機(jī)電話，向?qū)Ψ教摌?gòu)將有業(yè)務(wù)款轉(zhuǎn)賬至目標(biāo)公司等事實(shí)，誘使對(duì)方使用QQ進(jìn)行聯(lián)系;二線話務(wù)人員以科技公司財(cái)務(wù)人員名義與對(duì)方進(jìn)行QQ聊天，伺機(jī)獲取對(duì)方收款賬戶信息等，再制作并發(fā)送虛假跨行轉(zhuǎn)賬憑證，并謊稱轉(zhuǎn)賬款將延時(shí)到賬;三線話務(wù)人員使用與目標(biāo)公司法定代表人姓名相同的QQ昵稱冒充目標(biāo)公司法定代表人加入前述雙方QQ聊天，采用佯裝確認(rèn)前述轉(zhuǎn)賬事宜等方法騙取對(duì)方信任，再詢問(wèn)并掌握目標(biāo)公司賬戶余額等信息后，以需向其他公司支付業(yè)務(wù)款等虛構(gòu)事實(shí)誘騙對(duì)方將錢款轉(zhuǎn)賬至洗錢團(tuán)伙控制的賬戶。
經(jīng)查，2019年3月至7月，該詐騙犯罪集團(tuán)共騙取北京、上海、新疆等地147家被害單位人民幣(以下幣種同)9683萬(wàn)余元。
【檢察履職】
2020年3月4日、2022年7月15日，上海市公安局徐匯分局先后將張某某、何某某涉嫌詐騙案、劉某某涉嫌詐騙案移送上海市徐匯區(qū)檢察院審查起訴，鑒于三人可能被判處無(wú)期徒刑以上刑罰，該院報(bào)送上海市檢察院第一分院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)通過(guò)自行偵查完善證據(jù)鏈，證明劉某某是犯罪集團(tuán)的策劃者、組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。2020年9月27日、2022年8月29日，上海市檢察院第一分院分別以詐騙罪對(duì)劉某某、張某某、何某某提起公訴，并認(rèn)定劉某某為詐騙犯罪集團(tuán)首要分子，張某某、何某某為主犯。
2021年8月25日、2022年11月23日，上海市第一中級(jí)法院先后作出判決，以詐騙罪判處劉某某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);判處張某某有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金二百五十萬(wàn)元;判處何某某有期徒刑十四年，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金一百萬(wàn)元。
該犯罪集團(tuán)其余90余名成員陸續(xù)到案，分別由徐匯區(qū)法院、閔行區(qū)法院、普陀區(qū)法院判處有期徒刑十個(gè)月至有期徒刑十四年不等。現(xiàn)判決均已生效。
【典型意義】
1.依法嚴(yán)懲跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)及其組織領(lǐng)導(dǎo)者。近年來(lái)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，呈現(xiàn)規(guī)?；?、集團(tuán)化特點(diǎn)，危害性明顯增大。對(duì)于跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)，特別是隱藏在幕后的策劃者、組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，要用足用好法律武器，持續(xù)保持高壓嚴(yán)懲態(tài)勢(shì)，形成有力震懾。
2.積極開(kāi)展自行偵查，加大指控犯罪力度?？缇畴娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)的首要分子往往藏匿幕后、遠(yuǎn)程指揮，指控證明犯罪難度較大。檢察機(jī)關(guān)在引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證的基礎(chǔ)上，加大自行偵查力度，通過(guò)調(diào)取同案犯供述、補(bǔ)充詢問(wèn)證人、收集客觀證據(jù)等，全力查證首要分子犯罪事實(shí)，依法予以嚴(yán)懲。
【檢察官提醒】
通過(guò)社交軟件冒充企業(yè)負(fù)責(zé)人，誘騙財(cái)務(wù)人員大額轉(zhuǎn)賬，是當(dāng)前較高發(fā)的詐騙犯罪類型。這類案件涉案金額普遍較大，給企業(yè)帶來(lái)巨大經(jīng)濟(jì)損失。廣大企業(yè)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)人員要提高防范意識(shí)，謹(jǐn)慎處理企業(yè)和個(gè)人信息，對(duì)以網(wǎng)絡(luò)身份開(kāi)展的商業(yè)交往提高警惕、謹(jǐn)慎核實(shí)，切實(shí)規(guī)范財(cái)務(wù)制度，降低企業(yè)被騙風(fēng)險(xiǎn)。一旦被騙，要第一時(shí)間報(bào)警，同時(shí)注意保留證據(jù)材料，以便公安機(jī)關(guān)采取止付等措施及時(shí)止損，并為打擊犯罪提供證據(jù)。
案例二
鄭某等7人詐騙、偷越國(guó)(邊)境案
——偷渡至境外電詐園區(qū)，“賭詐結(jié)合”對(duì)境內(nèi)被害人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
【基本案情】
“縱橫公司”系盤踞緬北撣邦大其力市金鑫科技園區(qū)多個(gè)詐騙團(tuán)伙之一，該團(tuán)伙以直營(yíng)和代理的方式組建詐騙團(tuán)隊(duì)，招攬人員在網(wǎng)絡(luò)上冒充成功人士，通過(guò)MarryU、陌陌、探探等聊天軟件尋找女性作為詐騙對(duì)象，以交友聊天的方式獲取對(duì)方信任，后誘騙被害人至該詐騙團(tuán)伙控制的名為“永勝國(guó)際”等賭博網(wǎng)站進(jìn)行投注，通過(guò)控制賭博網(wǎng)站后臺(tái)的方式騙取被害人錢款。
2020年4月，鄭某、楊某等7人先后偷渡至緬北撣邦大其力市金鑫科技園區(qū)，鄭某擔(dān)任園區(qū)物業(yè)經(jīng)理，負(fù)責(zé)園區(qū)人員出入審核管理及園區(qū)內(nèi)設(shè)施維修，楊某等人擔(dān)任“縱橫公司”組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)找尋被害人，并以戀愛(ài)交友為名，誘騙被害人至“永勝國(guó)際”等賭博網(wǎng)站實(shí)施詐騙，共騙取26名被害人840余萬(wàn)元。
【檢察履職】
2022年8月12日、2023年2月2日，上海市公安局閔行分局以鄭某、楊某等7人涉嫌詐騙罪、偷越國(guó)(邊)境罪向閔行區(qū)檢察院提請(qǐng)逮捕。2022年8月19日、2023年2月9日，閔行區(qū)檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。同時(shí)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證，調(diào)取出入境記錄、資金交易等信息，建立數(shù)據(jù)證據(jù)模型，夯實(shí)客觀證據(jù)基礎(chǔ)，明確犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu);深入研判，追訴漏犯40余人，擴(kuò)大認(rèn)定被害人至26人。2022年11月17日、2023年6月30日，閔行區(qū)檢察院先后對(duì)鄭某、楊某等7人以詐騙罪、偷越國(guó)(邊)境罪提起公訴，其中2人系檢察機(jī)關(guān)追訴到案的漏犯。
2023年2月2日、9月18日，閔行區(qū)法院先后作出一審判決，以詐騙罪、偷越國(guó)(邊)境罪分別判處鄭某、楊某有期徒刑四年六個(gè)月、三年六個(gè)月，并處罰金十二萬(wàn)二千元、六萬(wàn)兩千元;判處唐某等5人有期徒刑三年十個(gè)月至四年六個(gè)月不等，并處罰金。目前判決已生效。后續(xù)追漏到案的團(tuán)伙成員已部分提起公訴，正在法院審理中。
【典型意義】
1.依法嚴(yán)懲赴境外窩點(diǎn)實(shí)施詐騙的犯罪分子。隨著國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊力度加大，境內(nèi)大批詐騙窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移。部分境內(nèi)人員法治意識(shí)淡薄，在“高薪報(bào)酬”誘惑下，赴境外窩點(diǎn)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，對(duì)此應(yīng)予依法嚴(yán)懲。
2.深挖犯罪線索，積極追訴漏罪漏犯。全面梳理證據(jù)，明晰組織架構(gòu)，通過(guò)深入研判，追訴犯罪團(tuán)伙其他成員，督促公安機(jī)關(guān)加大偵辦力度，明確犯罪嫌疑人身份，及時(shí)抓捕歸案，實(shí)現(xiàn)全面打擊。
【檢察官提醒】
境外不是淘金天堂，更不是法外之地。境外詐騙犯罪集團(tuán)往往打著高薪旗號(hào)吸引人員前往“淘金”，實(shí)則實(shí)施詐騙活動(dòng)。貪圖“高薪”赴境外詐騙窩點(diǎn)，涉嫌違法犯罪，將受到法律嚴(yán)厲制裁。詐騙團(tuán)伙摸準(zhǔn)賭客“以小博大”的心理，以“賭詐結(jié)合”方式引誘賭客參與，并非法占有賭資。這種手段使賭客“十賭九輸”，部分人欠下巨額債務(wù)后傾家蕩產(chǎn)。廣大網(wǎng)民要自覺(jué)抵制不良誘惑，拒絕一切賭博行為，防止陷入“賭詐”陷阱。
案例三
王某某等人詐騙、
侵犯公民個(gè)人信息案
——利用物流公司“內(nèi)鬼”出售的公民個(gè)人信息“盲發(fā)快遞”，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
【基本案情】
2020年至2021年間，A物流公司銷售人員孫某某介紹該公司快遞員張某向王某某出售公民個(gè)人信息，張某先后兩次從同公司快遞員李某處購(gòu)買含有姓名、手機(jī)號(hào)碼、快遞地址等內(nèi)容的公民寄遞信息共計(jì)10萬(wàn)余條，并出售給王某某。張某非法銷售公民寄遞信息獲利8900元，李某獲利5600元。
2021年5、6月間，王某某與孫某某共謀，利用非法購(gòu)買的大量公民寄遞信息，通過(guò)A物流公司以貨到付款形式，向全國(guó)17萬(wàn)余人寄遞價(jià)值2元的足浴包，虛構(gòu)存在商品購(gòu)銷關(guān)系，要求收件人支付每單69元的到付貨款，通過(guò)上述方式實(shí)際騙取高某某等人30余萬(wàn)元。
【檢察履職】
2021年7月21日，北京市公安局海淀分局以被告人王某某涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪移送北京市海淀區(qū)檢察院審查逮捕。檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)追查為王某某提供快遞信息的同案犯孫某某等人，并圍繞王某某、孫某某寄送快遞詐騙案展開(kāi)深入調(diào)查。2021年9月27日、12月1日，北京市公安局海淀分局先后以被告人王某某、孫某某、張某、李某涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪、詐騙罪移送海淀區(qū)檢察院審查起訴。2021年12月30日，海淀區(qū)檢察院以王某某、孫某某犯侵犯公民個(gè)人信息罪、詐騙罪，張某、李某犯侵犯公民個(gè)人信息罪向海淀區(qū)法院提起公訴，同時(shí)提起附帶民事公益訴訟。
2022年11月30日，海淀區(qū)法院作出一審判決，以侵犯公民個(gè)人信息罪、詐騙罪分別判處王某某、孫某某有期徒刑七年、五年，并處罰金九萬(wàn)元、六萬(wàn)元;以侵犯公民個(gè)人信息罪判處張某、李某有期徒刑三年，并處罰金三萬(wàn)元;責(zé)令王某某退賠三十萬(wàn)元發(fā)還各被害人;判處附帶民事公益訴訟被告王某某、孫某某、張某、李某賠償公民個(gè)人信息損失一萬(wàn)四千五百元，在國(guó)家級(jí)新聞媒體就侵犯公民個(gè)人信息行為向社會(huì)公眾公開(kāi)賠禮道歉，刪除非法獲取的個(gè)人信息并注銷涉案微信賬號(hào)。王某某、張某、李某對(duì)刑事部分判決提出上訴。2023年3月23日，北京市第一中級(jí)法院駁回上訴，維持刑事部分原判。
檢察機(jī)關(guān)結(jié)合案件，向?qū)O某某等人所在的A物流公司制發(fā)檢察建議，督促物流企業(yè)完善公民個(gè)人信息保護(hù)措施，消除信息泄露安全隱患。A物流公司根據(jù)檢察建議，對(duì)個(gè)人信息等敏感數(shù)據(jù)查詢予以實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與管控，規(guī)范員工賬號(hào)權(quán)限，通過(guò)提升技術(shù)識(shí)別能力和處置效率、引入客戶黑名單制度等加強(qiáng)對(duì)“盲發(fā)快遞”的風(fēng)險(xiǎn)防控，切實(shí)履行物流公司保護(hù)公民個(gè)人信息的社會(huì)責(zé)任。
【典型意義】
1.依法嚴(yán)懲新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段快速翻新，迷惑性不斷增加，防騙難度不斷加大。對(duì)于各類新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，要加大辦案力度，揭露詐騙本質(zhì)，依法予以嚴(yán)懲，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。
2.依法嚴(yán)懲寄遞行業(yè)“內(nèi)鬼”。寄遞公司內(nèi)部人員利用職務(wù)便利，非法出售在工作中獲取的公民個(gè)人信息，在多種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中起到關(guān)鍵作用，應(yīng)予依法嚴(yán)懲。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和侵犯公民個(gè)人信息罪的，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。
3.公益訴訟與檢察建議相結(jié)合，拓寬綜合治理路徑。檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉及不特定多數(shù)人個(gè)人信息泄露案件提起附帶民事公益訴訟，并制發(fā)檢察建議，督促相關(guān)企業(yè)完善公民個(gè)人信息保護(hù)措施，以能動(dòng)履職提升檢察綜合治理效能。
【檢察官提醒】
近年來(lái)“盲發(fā)快遞”類詐騙犯罪時(shí)有發(fā)生。犯罪分子非法獲取大量有貨到付款習(xí)慣的電商用戶個(gè)人信息，再將顯著低價(jià)商品標(biāo)以高價(jià)，向不特定人員寄遞，在用戶沒(méi)有實(shí)際購(gòu)買商品的情況下騙取到付貨款。廣大消費(fèi)者要對(duì)來(lái)路不明的快遞保持警惕，尤其對(duì)于“貨到付款”快遞，務(wù)必認(rèn)真查驗(yàn)核實(shí)。
案例四
李某等人詐騙案
——搭建虛擬投資平臺(tái)，以誘導(dǎo)反向操作、頻繁交易、購(gòu)買波動(dòng)股等方式實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
【基本案情】
2020年12月至2021年7月，李某伙同多人搭建“富途”“佰盛”等多個(gè)虛擬股票配資平臺(tái)，陸續(xù)招募楊某、錢某、孫某等人作為上述平臺(tái)代理方。平臺(tái)方統(tǒng)一提供資金賬戶用于平臺(tái)出入金，代理方虛構(gòu)自己系正規(guī)券商旗下代理、提供高杠桿配資等事實(shí)，隱瞞資金實(shí)際不流入股市的真相，組織業(yè)務(wù)員通過(guò)發(fā)送虛假盈利圖片、謊稱有“內(nèi)幕消息”等方式引誘被害人至平臺(tái)充值，并扮演“薦股老師”“老師助理”指示、誘導(dǎo)被害人反向操作、頻繁交易、購(gòu)買波動(dòng)股，造成被害人本金及手續(xù)費(fèi)等損失，所得款項(xiàng)由平臺(tái)方及代理方按約定比例分成。經(jīng)查，被害人陳某某、沈某某等100余人在上述平臺(tái)充值后損失440余萬(wàn)元。
【檢察履職】
本案由浙江省杭州市公安局余杭區(qū)分局立案?jìng)刹?。?jīng)公安機(jī)關(guān)商請(qǐng)，余杭區(qū)檢察院提前介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞聊天記錄等電子數(shù)據(jù)，收集、固定犯罪嫌疑人發(fā)布虛假盈利圖片、誘導(dǎo)被害人頻繁交易、購(gòu)買波動(dòng)股等作案手段，準(zhǔn)確認(rèn)定電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事實(shí)。審查起訴階段，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)自行偵查，查明尚未歸案的代理商劉某，并向公安機(jī)關(guān)制發(fā)《要求說(shuō)明不立案理由通知書》。2022年4月至2023年6月，余杭區(qū)檢察院以詐騙罪對(duì)李某、楊某、劉某、錢某等36人提起公訴。對(duì)4名情節(jié)輕微的業(yè)務(wù)員作出相對(duì)不起訴決定。在該案贓款已基本被揮霍、僅查扣17萬(wàn)余元的情況下，檢察機(jī)關(guān)充分適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，督促各被告人、被不起訴人退贓退賠共計(jì)295萬(wàn)余元，為被害人追回大部分經(jīng)濟(jì)損失。
2023年3月至7月，余杭區(qū)法院以詐騙罪判處李某等36人有期徒刑十一年八個(gè)月至一年六個(gè)月不等，并處罰金十二萬(wàn)至二萬(wàn)元不等，檢察機(jī)關(guān)立案監(jiān)督的代理商劉某犯詐騙罪，被判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金十二萬(wàn)元。上述判決均已生效。
【典型意義】
1.依法準(zhǔn)確認(rèn)定新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。本案被告人未使用拒絕提現(xiàn)、后臺(tái)操控?cái)?shù)據(jù)等傳統(tǒng)詐騙手段，而是通過(guò)誘導(dǎo)被害人反向操作、頻繁交易、重倉(cāng)交易、購(gòu)買波動(dòng)股等，迅速放大虧損風(fēng)險(xiǎn)，并從被害人“虧損”的本金和手續(xù)費(fèi)中直接獲利，應(yīng)以詐騙罪依法懲處。
2.用足用好認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度督促退贓退賠。準(zhǔn)確適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，全流程督促犯罪嫌疑人、被告人在捕、訴、審各環(huán)節(jié)退贓退賠，并根據(jù)其在共同犯罪中的地位、作用以及退贓退賠態(tài)度，依法提出不同幅度的從寬量刑建議。
【檢察官提醒】
詐騙分子采用推薦股票、收取開(kāi)倉(cāng)費(fèi)、遞延費(fèi)等更為隱蔽的方式逐步造成被害人虧損，這種新型“投資理財(cái)”騙局手段隱蔽，很多被害人誤以為自己股票交易虧損，被騙錢財(cái)而不自知。對(duì)于此類“投資理財(cái)”騙局，要保持高度警惕，增強(qiáng)對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪識(shí)別能力。
案例五
鮑某等人侵犯公民個(gè)人信息案
——冒充證券公司客服以提供股票咨詢?yōu)槊@取“微信號(hào)四件套”，為上游犯罪團(tuán)伙“引流”
【基本案情】
2020年10月，鮑某成立A公司，招募龔某某為經(jīng)理，孔某某等20余人為話務(wù)員。同年11月，鮑某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)接單為他人提供公民個(gè)人信息，并收取高額費(fèi)用。鮑某組織話務(wù)員冒充證券公司客服，按上游犯罪團(tuán)伙提供的電話號(hào)碼撥打電話，以“免費(fèi)提供股票咨詢”等話術(shù)，引誘對(duì)方添加微信好友，以獲取對(duì)方微信號(hào)、微信昵稱、手機(jī)號(hào)碼、微信實(shí)名認(rèn)證信息(俗稱“微信號(hào)四件套”)及朋友圈截圖、微信和支付寶實(shí)名認(rèn)證截圖等信息，誘騙被害人添加上游犯罪團(tuán)伙提供的“客戶經(jīng)理”微信號(hào)、進(jìn)入“股票交流”微信群。至2021年8月2日案發(fā)，鮑某接受上游犯罪團(tuán)伙提供的電話號(hào)碼約72萬(wàn)條，先后提供“微信號(hào)四件套”信息約13800條，非法獲利68萬(wàn)余元。龔某某、孔某某等人按照工資底薪、提成等非法獲利3萬(wàn)至9千余元不等。
經(jīng)查，鮑某團(tuán)伙添加被害人李某某、朱某某為微信好友后，以“薦股”為由向二人推送上游犯罪團(tuán)伙的微信名片，導(dǎo)致二人遭遇虛假投資理財(cái)詐騙，被詐騙金額共計(jì)8萬(wàn)余元。
【檢察履職】
2021年11月8日，安徽省宣城市公安局宣州分局以鮑某等6人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪移送宣城市宣州區(qū)檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，鮑某等人為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)提供引流幫助，以“薦股”等名義將被害人引入上游犯罪分子微信群，同時(shí)符合幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪的構(gòu)成要件。鮑某等人還非法獲取他人微信號(hào)等公民個(gè)人信息提供給上線，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，且屬情節(jié)特別嚴(yán)重。根據(jù)擇一重處原則，本案以侵犯公民個(gè)人信息罪論處。2022年4月29日，宣州區(qū)檢察院以侵犯公民個(gè)人信息罪對(duì)鮑某等6人提起公訴。
同年5月30日，宣州區(qū)法院作出一審判決，以侵犯公民個(gè)人信息罪判處鮑某有期徒刑三年二個(gè)月，判處龔某某有期徒刑二年二個(gè)月，判處孔某某等四人有期徒刑一年六個(gè)月至八個(gè)月不等，并處罰金。各被告人均未上訴，現(xiàn)判決已生效。
【典型意義】
依法嚴(yán)懲倒賣公民個(gè)人信息為詐騙提供幫助的犯罪活動(dòng)。“吸粉”引流是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的上游關(guān)鍵環(huán)節(jié)，已形成黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。成立公司、招募人員，形成較穩(wěn)定“引流”團(tuán)隊(duì)，非法獲取客戶微信號(hào)并提供給上線，既為詐騙犯罪提供了幫助，又侵害了公民個(gè)人信息安全，同時(shí)觸犯多個(gè)罪名的，應(yīng)當(dāng)擇一重，依法從嚴(yán)懲處，從源頭斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。
【檢察官提醒】
社交媒體賬號(hào)、人臉、指紋、GPS定位等信息如被非法獲取、出售、散布，易被利用實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。公眾要切實(shí)提升個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，不輕信虛假信息，不輕易添加來(lái)路不明“好友”，不隨意下載不明鏈接軟件，避免個(gè)人信息被不法分子利用，給自身人身和財(cái)產(chǎn)帶來(lái)?yè)p害。
案例六
李某等人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息、
掩飾、隱瞞犯罪所得案
——利用“AI”語(yǔ)音機(jī)器人自動(dòng)撥打電話，精準(zhǔn)推送虛假貸款A(yù)PP實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
【基本案情】
2018年7月，李某成立聲通公司，幫助詐騙團(tuán)伙做網(wǎng)絡(luò)貸款推廣。李某按照詐騙團(tuán)伙要求編寫自動(dòng)應(yīng)答話術(shù)并錄入應(yīng)答語(yǔ)音，根據(jù)詐騙團(tuán)伙提供的電話號(hào)碼篩選有貸款、買房、教育需求的對(duì)象，從江蘇A科技公司、濟(jì)南B科技公司購(gòu)買VOS計(jì)費(fèi)網(wǎng)絡(luò)電話通話線路并充值話費(fèi)后，利用“AI”語(yǔ)音機(jī)器人自動(dòng)撥打電話形成語(yǔ)音和文本通話記錄。詐騙團(tuán)伙通過(guò)分析通話情況確定貸款意向強(qiáng)弱等級(jí)，并按照精心策劃的自動(dòng)應(yīng)答話術(shù)套路，添加貸款意愿強(qiáng)的被害人微信等聯(lián)系方式，推送下載使用詐騙團(tuán)伙專門制作的虛假貸款A(yù)PP。在申請(qǐng)貸款的過(guò)程中，APP會(huì)自動(dòng)推送“辦理會(huì)員”“繳納解凍銀行賬戶費(fèi)用”“驗(yàn)證還款能力”等鏈接，被害人點(diǎn)擊鏈接支付上述費(fèi)用即被騙。經(jīng)查，共有1437名被害人被騙取3586萬(wàn)余元。
為獲取非法利益，陳某甲、張某明知李某幫助詐騙團(tuán)伙做網(wǎng)絡(luò)貸款推廣，仍按照李某安排增加“AI”語(yǔ)音智能機(jī)器人，在線運(yùn)行3000余臺(tái)專門為“境外客戶”服務(wù)，并管理境外詐騙團(tuán)伙60余個(gè)微信群和50余個(gè)QQ群。偶某某明知李某為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙提供幫助，仍提供本人2張銀行卡供李某使用，幫助李某取現(xiàn)轉(zhuǎn)移贓款154萬(wàn)余元。鄢某某、陳某乙按照犯罪團(tuán)伙要求制作、維護(hù)“人人貸”“360借條”等虛假貸款A(yù)PP。
另外，李某以每條0.03至0.5元不等價(jià)格向江蘇A科技公司經(jīng)理胡某、濟(jì)南B科技公司技術(shù)人員趙某某購(gòu)買從科技公司VOS計(jì)費(fèi)平臺(tái)導(dǎo)出的公民電話號(hào)碼并出售牟利。鄢某某非法從網(wǎng)上購(gòu)買公民姓名、電話號(hào)碼等個(gè)人信息共103萬(wàn)余條并出售牟利。為逃避監(jiān)管，李某以1800元每套的價(jià)格購(gòu)買17套電話卡和銀行卡，用于接收詐騙團(tuán)伙支付的“AI”機(jī)器人租賃費(fèi)，并在收款后喬裝到ATM機(jī)取現(xiàn)。
【檢察履職】
2020年5月22日、10月14日，貴州省安順市公安局經(jīng)開(kāi)分局對(duì)李某等人以涉嫌詐騙、妨害信用卡管理、侵犯公民個(gè)人信息、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪提請(qǐng)安順市西秀區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。同年5月29日、10月20日，西秀區(qū)檢察院先后對(duì)各犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕，并繼續(xù)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞各犯罪嫌疑人地位作用、犯罪數(shù)額等偵查取證，全面查清詐騙犯罪鏈條、違法所得數(shù)額、侵犯公民個(gè)人信息數(shù)量等事實(shí)。同年10月30日、12月18日，安順市公安局經(jīng)開(kāi)分局將上述犯罪嫌疑人移送審查起訴。2021年4月16日，西秀區(qū)檢察院對(duì)李某等8人提起公訴，同時(shí)對(duì)胡某、趙某某提起刑事附帶民事公益訴訟。
2021年8月9日、2022年12月1日，西秀區(qū)法院判決李某構(gòu)成詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十七年，并處罰金五百六十萬(wàn)元;鄢某某構(gòu)成詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑九年，并處罰金六十五萬(wàn)元;偶某某構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金一百萬(wàn)元;張某、陳某甲、陳某乙構(gòu)成詐騙罪，判處有期徒刑六年至三年不等，并處罰金;胡某、趙某某構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，分別判處有期徒刑四年、三年，并處罰金，同時(shí)判令二人支付與罰金同等數(shù)額賠償金，在市級(jí)媒體公開(kāi)登報(bào)道歉。部分被告人提出上訴。因偶某某在二審中認(rèn)罪認(rèn)罰，主動(dòng)繳納罰金，安順市中級(jí)法院依法改判為五年零六個(gè)月，其余被告人維持原判。
【典型意義】
1.依法全鏈條打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪。溯源個(gè)人信息泄露渠道和人員，對(duì)線路提供商等“內(nèi)鬼”非法買賣、出售或非法獲取公民信息牟利的，以侵犯公民個(gè)人信息罪依法嚴(yán)懲。對(duì)明知是詐騙犯罪，相對(duì)穩(wěn)定為詐騙團(tuán)伙提供技術(shù)支持或特定幫助行為，已成為詐騙鏈條上固定環(huán)節(jié)的，以詐騙罪共犯追責(zé)。對(duì)明知實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍提供信用卡并幫助取現(xiàn)的，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法嚴(yán)懲。
2.依法嚴(yán)懲打著“技術(shù)中立”幌子的犯罪活動(dòng)。一些科技公司、技術(shù)人員受詐騙團(tuán)伙委托，設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)虛假軟件，成為詐騙團(tuán)伙“重要幫兇”，不僅讓詐騙犯罪更易實(shí)施、得逞，而且極大增加司法辦案難度。對(duì)打著“技術(shù)中立”幌子為犯罪團(tuán)伙開(kāi)發(fā)軟件或提供其他技術(shù)支持的，應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)懲，符合詐騙罪構(gòu)成的，依法以詐騙罪共犯論處。
【檢察官提醒】
申請(qǐng)貸款一定要通過(guò)正規(guī)渠道、官方平臺(tái)，切勿從非正規(guī)渠道下載安裝所謂貸款A(yù)PP，謹(jǐn)防陷入貸款騙局。保護(hù)好個(gè)人信息，謹(jǐn)慎在網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)身份、照片、聲音、視頻等，避免被犯罪分子反向利用、精準(zhǔn)施詐。
科技公司、技術(shù)人員應(yīng)依法合規(guī)使用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，“技術(shù)中立”無(wú)法掩蓋違法犯罪，必將受到法律制裁。正規(guī)運(yùn)營(yíng)的科技企業(yè)，也要高度重視刑事風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)客戶違反常理的需求保持警惕，一旦發(fā)現(xiàn)技術(shù)可能被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪，要及時(shí)停止開(kāi)發(fā)、確認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，采取應(yīng)對(duì)措施。
案例七
鐘某某等6人掩飾、隱瞞犯罪所得案
——設(shè)立運(yùn)營(yíng)“跑分團(tuán)伙”為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪“洗錢”
【基本案情】
2021年6月至8月，鐘某某為謀取非法利益，伙同馮某某、吳某(皆另案處理)，在明知是犯罪所得情況下，仍招募供卡人并組織安排人員為上家轉(zhuǎn)移資金。鐘某某負(fù)責(zé)與上家及幣商對(duì)接，聯(lián)系資金的下發(fā)和轉(zhuǎn)出;馮某某負(fù)責(zé)組織、安排及管理轉(zhuǎn)賬現(xiàn)場(chǎng)，二人對(duì)非法獲利進(jìn)行分成;吳某負(fù)責(zé)招募供卡人，按照供卡人轉(zhuǎn)賬流水的一定比例收取提成;孫某某、郭某、黎某某、王某負(fù)責(zé)具體操作電腦或供卡人的手機(jī)實(shí)施轉(zhuǎn)賬;龔某某按照吳某的要求帶供卡人到現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)賬并記賬，從吳某處領(lǐng)取好處費(fèi)。經(jīng)查，41名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人的錢款106萬(wàn)余元被以上述方式轉(zhuǎn)移。其中，鐘某某、孫某某參與全部犯罪事實(shí)，郭某、黎某某、王某、龔某某參與部分事實(shí)，犯罪數(shù)額分別為59萬(wàn)余元、49萬(wàn)余元、44萬(wàn)余元、30萬(wàn)余元。
【檢察履職】
2022年6月7日，江蘇省南京市公安局水上分局以鐘某某等6人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向南京市鼓樓區(qū)檢察院移送審查起訴。檢察機(jī)關(guān)圍繞跑分團(tuán)伙組織模式、層級(jí)架構(gòu)、職責(zé)分工、違法所得等進(jìn)行證據(jù)收集審查，對(duì)其作案模式及犯罪數(shù)額認(rèn)定構(gòu)建完整證據(jù)體系。結(jié)合認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，積極開(kāi)展追贓挽損，經(jīng)教育督促，涉案6人均退贓退賠、認(rèn)罪認(rèn)罰。2022年9月7日，檢察機(jī)關(guān)以被告人鐘某某等5人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向鼓樓區(qū)法院提起公訴?？紤]到龔某某系從犯，認(rèn)罪認(rèn)罰，有坦白、積極退賠等情節(jié)，且系專科院校在讀學(xué)生，經(jīng)督促已退贓退賠10.5萬(wàn)元，檢察機(jī)關(guān)綜合考慮，對(duì)其依法作出相對(duì)不起訴決定。
2022年10月26日，鼓樓區(qū)法院作出一審判決，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處被告人鐘某某有期徒刑五年二個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元;判處孫某某、郭某、黎某某、王某有期徒刑三年二個(gè)月至二年不等，并處罰金。以上被告人均未上訴，判決已生效。
【典型意義】
1.依法嚴(yán)懲為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“洗錢”的犯罪行為。一些不法分子受經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)使，為違法犯罪提供銀行卡、手機(jī)卡或非銀行支付賬戶，并協(xié)助轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，幫助掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，成為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪重要“幫兇”。“洗錢”活動(dòng)為打擊治理上游詐騙犯罪制造障礙，增加追贓挽損難度。對(duì)于專業(yè)化“洗錢”團(tuán)伙，特別是組織者、策劃者和骨干分子，應(yīng)當(dāng)予以依法嚴(yán)懲。
2.對(duì)涉案在校學(xué)生堅(jiān)持懲處與挽救相結(jié)合。貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，堅(jiān)持懲處與挽救相結(jié)合，對(duì)涉案在校學(xué)生，且參與時(shí)間較短、作用較小、積極認(rèn)罪悔罪的，綜合考慮其認(rèn)知程度、社會(huì)閱歷、主觀惡性等，依法從寬處理。
【檢察官提醒】
電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙為通過(guò)“跑分”將贓款洗白，以“利用銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，輕松月入過(guò)萬(wàn)”為誘餌，招募“跑分”人員。不少人被蠅頭小利蒙蔽，成為犯罪“幫兇”，受到法律嚴(yán)懲。廣大民眾要提升法律意識(shí)，切勿為了蠅頭小利，隨意出售、出租銀行卡、電話卡以及微信、支付寶等具有支付功能的賬戶，淪為幫助詐騙犯罪的“工具人”，最終害人害己。
案例八
王某等人詐騙案
——打著投資虛擬幣的“幌子”實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
【基本案情】
2018年，王某在浙江省杭州市上城區(qū)先后注冊(cè)成立了杭州展融公司等多家企業(yè)，開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)“幣海網(wǎng)”“比特網(wǎng)”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并在搜索引擎置頂查詢網(wǎng)頁(yè)，宣稱上述平臺(tái)系提供中介撮合服務(wù)的正規(guī)虛擬幣交易平臺(tái)，并通過(guò)收集有投資意向的被害人聯(lián)系方式、添加被害人微信等，以提供分析導(dǎo)師、幫助被害人獲得高額收益為幌子，誘騙被害人在上述平臺(tái)注冊(cè)充值。在被害人轉(zhuǎn)入資金后，王某等人通過(guò)誘導(dǎo)被害人反向投資，造成被害人“虧損”假象，以強(qiáng)行平倉(cāng)、頻繁操作產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)，或限制提現(xiàn)等多種方式非法占有被害人錢款。至2019年6月，王某等人共騙取1000余名被害人5538萬(wàn)余元。經(jīng)查，“幣海網(wǎng)”“比特網(wǎng)”交易行情均系借用其他網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)數(shù)據(jù)加工而成，平臺(tái)內(nèi)客戶交易數(shù)據(jù)與外界虛擬幣交易行情并無(wú)關(guān)聯(lián)，被害人投資資金直接進(jìn)入王某等人控制的銀行賬戶。
【檢察履職】
本案由浙江省杭州市公安局上城區(qū)分局立案?jìng)刹?。偵查階段，上城區(qū)檢察院、公安局發(fā)揮偵訴協(xié)作機(jī)制作用，共同分析研判，及時(shí)凍結(jié)王某等69人擬向境外賬戶轉(zhuǎn)移的3200萬(wàn)余元贓款。2019年9月，公安機(jī)關(guān)以王某等80人涉嫌詐騙罪分批移送起訴。2020年3月至2021年6月，杭州市檢察院和上城區(qū)檢察院分別對(duì)王某等77人提起公訴;對(duì)3名情節(jié)較輕、主動(dòng)退賠退贓的人員，上城區(qū)檢察院依法作出不起訴決定。期間，檢察機(jī)關(guān)會(huì)同公安、法院準(zhǔn)確適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，督促各犯罪嫌疑人退贓退賠490余萬(wàn)元。通過(guò)進(jìn)一步引導(dǎo)偵查，另查明公司財(cái)務(wù)人員趙某某名下的房產(chǎn)實(shí)為主犯王某利用涉案贓款出資購(gòu)買并實(shí)際控制，該房產(chǎn)被依法及時(shí)查封。
2021年5月至12月，杭州市中級(jí)法院、上城區(qū)法院以詐騙罪判處王某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);判處范某等76人有期徒刑十年至一年六個(gè)月不等，并處罰金四十萬(wàn)元至一萬(wàn)五千元不等。2021年12月21日，考慮到王某在二審期間積極退贓退賠等情節(jié)，浙江省高級(jí)法院將被告人王某刑期改判為有期徒刑十五年，其余維持原判。二審判決后，王某被查封房產(chǎn)經(jīng)司法拍賣變現(xiàn)1538萬(wàn)余元。被害人損失的5538萬(wàn)元全部追回。2022年8月，上城區(qū)法院將上述款項(xiàng)發(fā)還被害人。
【典型意義】
1.依法嚴(yán)懲打著虛擬貨幣“幌子”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。虛擬幣價(jià)值波動(dòng)較大，容易使人產(chǎn)生可以快速積累財(cái)富的刺激感。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用投資者幻想一夜暴富的心理，建立虛假的虛擬幣交易平臺(tái)實(shí)施詐騙，對(duì)此應(yīng)予依法嚴(yán)懲。
2.精準(zhǔn)發(fā)力追贓挽損，挽回人民群眾損失。檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)與偵查、審判機(jī)關(guān)的銜接配合，高度重視審查涉案資金去向，積極協(xié)同研究案件追贓挽損路徑及涉案財(cái)物處置方案，全流程接續(xù)追贓，最大程度挽回人民群眾財(cái)產(chǎn)損失。
【檢察官提醒】
投資理財(cái)應(yīng)選擇正規(guī)途徑，謹(jǐn)防陷入虛擬幣投資“陷阱”。虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)。虛擬幣無(wú)真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)交易活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)，投資者切莫參與虛擬幣投機(jī)炒作，不要相信高收益、高回報(bào)的承諾，謹(jǐn)防從投資者變成受害人。
案例九
王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案
——對(duì)于為上游犯罪提供幫助的輕微不法行為，檢察機(jī)關(guān)在依法相對(duì)不起訴后及時(shí)移送行政機(jī)關(guān)作出處罰
【基本案情】
2023年3月，王某某添加某兼職群微信好友。3月14日，王某某按照微信好友的指示攜帶身份證件和1張銀行卡到達(dá)指定地點(diǎn)并入住賓館。3月15日，王某某再次按照對(duì)方要求到達(dá)指定地點(diǎn)，配合到某銀行ATM機(jī)驗(yàn)卡，確認(rèn)銀行卡可以正常使用，并將身份證件和銀行卡交予對(duì)方。王某某通過(guò)手機(jī)銀行查到其銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入5萬(wàn)元后，對(duì)方持王某某銀行卡至某銀行ATM機(jī)上取款5000元，因系統(tǒng)維護(hù)無(wú)法繼續(xù)取錢。王某某配合對(duì)方到銀行柜臺(tái)幫助取款，在等待取款過(guò)程中，對(duì)方告知王某某警察要來(lái)，讓其快速離開(kāi)。王某某將身份證和銀行卡留在銀行柜臺(tái)，跟隨對(duì)方快速離開(kāi)銀行。王某某從中非法獲利500余元。經(jīng)查，王某某銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人資金。2023年4月，王某某被抓獲歸案。公安機(jī)關(guān)將涉案銀行卡中的4.5萬(wàn)元凍結(jié)止付，王某某在審查起訴階段自愿退賠5000元，并退繳其全部違法所得。
【檢察履職】
2023年7月26日，北京市公安局東城分局以王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，移送東城區(qū)檢察院審查起訴。東城區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，王某某具有認(rèn)罪認(rèn)罰、坦白、初犯、從犯、為了兼職獲利且獲利較少、全額退繳違法所得、積極主動(dòng)退賠被害人損失5000元等情況，犯罪情節(jié)輕微。同時(shí)，王某某取保候?qū)徠陂g積極改過(guò)自新，找到固定工作，再犯可能性較低，擬對(duì)王某某作出不起訴決定。同年8月25日，東城區(qū)檢察院組織召開(kāi)王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪擬不起訴公開(kāi)聽(tīng)證，邀請(qǐng)人民監(jiān)督員作為聽(tīng)證員參會(huì)，聽(tīng)證員一致同意檢察機(jī)關(guān)處理意見(jiàn)。同年9月8日，東城區(qū)檢察院以王某某犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰，對(duì)其作出不起訴決定，并依法向北京市公安局東城分局制發(fā)對(duì)王某某作行政處罰和涉案財(cái)產(chǎn)處置的檢察意見(jiàn)書。
同日，北京市公安局東城分局依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第31條第1款、第44條規(guī)定，作出對(duì)王某某行政拘留十日并處罰款一千元的行政處罰。
【典型意義】
1.準(zhǔn)確理解貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理中，要依法嚴(yán)懲為詐騙團(tuán)伙提供“跑分洗錢”等幫助的關(guān)聯(lián)犯罪。其中，對(duì)于為“跑分洗錢”團(tuán)伙提供銀行卡并配合轉(zhuǎn)賬、取款的“卡農(nóng)”，要綜合考慮其提供銀行卡數(shù)量、取款金額、違法所得、犯罪后果等，結(jié)合其是否系初犯、認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓退賠、再犯可能性等情況認(rèn)定刑事責(zé)任。
2.積極推動(dòng)反詐領(lǐng)域行刑反向銜接。非法買賣、出租、出借銀行卡的行為，違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第31條第1款的規(guī)定。對(duì)于犯罪情節(jié)輕微不起訴的案件，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第44條的規(guī)定，及時(shí)制發(fā)檢察意見(jiàn)書，將案件移送公安機(jī)關(guān)作出行政處罰，并對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)處置提出意見(jiàn)，持續(xù)跟蹤督促落實(shí)，確保行為人受到應(yīng)有法律懲處。
【檢察官提醒】
廣大民眾切勿因蠅頭小利出售、出租銀行卡，甚至配合實(shí)施轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等行為。實(shí)施上述行為可能面臨刑事、行政處罰，繳納遠(yuǎn)高于犯罪所得的罰金、罰款，還可能面臨一系列金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒。
案例十
江蘇省南通市人民檢察院督促規(guī)范
固話批量申請(qǐng)業(yè)務(wù)
防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行政公益訴訟案
——利用“空殼公司”營(yíng)業(yè)執(zhí)照批量申請(qǐng)固話幫助實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
【基本案情】
2022年以來(lái)，江蘇省南通市檢察機(jī)關(guān)共受理利用公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照批量申請(qǐng)固話進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件5件9人，部分案件被告人利用“空殼公司”實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，造成受騙群眾財(cái)產(chǎn)損失560余萬(wàn)元。其中涂某等3人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，通過(guò)經(jīng)營(yíng)的“崇川區(qū)某包子店”執(zhí)照辦理電信固定電話線路16條、利用“貴州某有限公司”營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理聯(lián)通固定電話線路60條;高某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，利用“南通某信息科技有限公司”營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理聯(lián)通固定電話線路40條;唐某等3人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，利用“海口秀英區(qū)某科技工作室”營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理聯(lián)通固定電話線路60條。詐騙分子通過(guò)VOIP設(shè)備遠(yuǎn)程操控上述線路，撥打詐騙電話，更容易取得被害人的信任。涉案“空殼公司”在實(shí)際控制人被判處刑罰后仍然存續(xù)經(jīng)營(yíng)。
【檢察履職】
2023年6月，江蘇省南通市崇川區(qū)檢察院刑事檢察部門在辦理唐某等3人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案中發(fā)現(xiàn)案件線索，移送至公益訴訟檢察部門，該院依據(jù)級(jí)別管轄規(guī)定向南通市檢察院移送線索。南通市檢察院審查發(fā)現(xiàn)，全市其他縣區(qū)還存在同類案件，遂于2023年7月31日決定立案，由市、縣兩級(jí)檢察院成立一體化辦案組開(kāi)展初步調(diào)查。
辦案組先后赴相關(guān)運(yùn)營(yíng)商調(diào)取涉案公司申領(lǐng)固定電話的基礎(chǔ)資料，證實(shí)營(yíng)業(yè)廳工作人員未按照反詐機(jī)制規(guī)定對(duì)批量安裝固話嚴(yán)格審批和現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)異常開(kāi)辦申請(qǐng)仍予以辦理，對(duì)安裝地址與申請(qǐng)地址不一致、明顯不合理的安裝現(xiàn)場(chǎng)未嚴(yán)格核查;對(duì)已裝固話異常呼出情形未及時(shí)采取措施。在此基礎(chǔ)上，辦案組通過(guò)查閱涉案營(yíng)業(yè)執(zhí)照的申請(qǐng)材料，查明部分公司屬于“空殼公司”，刑事判決后仍處于正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)，存在被電信詐騙團(tuán)伙繼續(xù)利用的風(fēng)險(xiǎn)。
2023年9月1日，南通市檢察院召集市場(chǎng)監(jiān)管局、工信局、通信行業(yè)管理辦公室等部門以及相關(guān)運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行磋商，對(duì)各行政機(jī)關(guān)監(jiān)管責(zé)任和企業(yè)的主體責(zé)任等進(jìn)行確認(rèn)，并聽(tīng)取人大代表、政協(xié)委員、人民監(jiān)督員、“益心為公”志愿者意見(jiàn)。相關(guān)部門均認(rèn)可查明的案件事實(shí)，就整改方向達(dá)成共識(shí)。9月13日，南通市檢察院依法向市場(chǎng)監(jiān)管局制發(fā)行政公益訴訟訴前檢察建議，建議依據(jù)《公司法》《市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例》等規(guī)定，對(duì)“空殼公司”及借用營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行為予以查處，落實(shí)公示企業(yè)信息、經(jīng)營(yíng)異常名錄、嚴(yán)重違法企業(yè)名單等制度，建立常態(tài)化行刑數(shù)據(jù)移送機(jī)制，堵塞監(jiān)管漏洞。9月14日，南通市檢察院依法向江蘇省通信管理局制發(fā)行政公益訴訟訴前檢察建議，并根據(jù)《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定》，由江蘇省檢察院轉(zhuǎn)送江蘇省通信管理局，建議其對(duì)涉案電信經(jīng)營(yíng)者相關(guān)行為進(jìn)行處理，完善批量申請(qǐng)固話的審批程序、現(xiàn)場(chǎng)核查及異常監(jiān)控。
收到檢察建議書后，南通市場(chǎng)監(jiān)管局迅速將相關(guān)營(yíng)業(yè)執(zhí)照移交所在地進(jìn)行撤銷登記，組織全市開(kāi)展“空殼公司”排查。江蘇省通信管理局約談了相關(guān)運(yùn)營(yíng)商負(fù)責(zé)人，責(zé)令對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)，同時(shí)督促各運(yùn)營(yíng)商對(duì)相關(guān)工作機(jī)制查漏補(bǔ)缺，強(qiáng)化固話開(kāi)戶審核業(yè)務(wù)，堵塞行業(yè)漏洞。
【典型意義】
1.強(qiáng)化刑事檢察和公益訴訟檢察銜接協(xié)作，從前端強(qiáng)化對(duì)電信行業(yè)的監(jiān)督治理。境外詐騙分子指揮境內(nèi)不法人員注冊(cè)“空殼公司”申辦批量固定電話，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，更具迷惑性。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，強(qiáng)化固話開(kāi)戶審核。檢察機(jī)關(guān)在依法刑事打擊的同時(shí)，對(duì)未落實(shí)上述反詐義務(wù)的經(jīng)營(yíng)者，可以發(fā)揮公益訴訟檢察職能，監(jiān)督其依法整改。
2.推動(dòng)多部門協(xié)同履職，構(gòu)筑防詐反詐協(xié)作長(zhǎng)效機(jī)制。防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需要強(qiáng)化執(zhí)法司法協(xié)同聯(lián)動(dòng)。檢察機(jī)關(guān)督促市場(chǎng)監(jiān)管部門及時(shí)查處涉案“空殼公司”，并以個(gè)案辦理為契機(jī)，推動(dòng)建立常態(tài)化行刑數(shù)據(jù)移送機(jī)制，在追究犯罪分子刑事責(zé)任的同時(shí)，消除涉案“空殼公司”再次被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。
【檢察官提醒】
利用“空殼公司”批量申領(lǐng)固定電話并出租出售的行為，社會(huì)危害性大，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成詐騙罪或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。行政機(jī)關(guān)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)業(yè)務(wù)、通信行業(yè)從業(yè)人員辦理批量固話申請(qǐng)業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，避免犯罪分子利用監(jiān)管漏洞實(shí)施詐騙。廣大民眾接到陌生電話時(shí)需審慎交流，“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”，守護(hù)好個(gè)人信息和“錢袋子”。
案例十一
貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)人民檢察院
督促規(guī)范涉詐企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照監(jiān)管
行政公益訴訟案
——出售“空殼公司”營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“洗錢”
【基本案情】
2019年6月至7月間，周某某注冊(cè)成立貴州優(yōu)某電子商務(wù)有限公司、貴州然某電子商務(wù)有限公司、貴州閱某電子商務(wù)有限公司，在辦理對(duì)公賬戶后，將三家公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶以4000元的價(jià)格販賣給他人，后該對(duì)公賬戶被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，受害人將被騙資金轉(zhuǎn)入對(duì)公賬戶中。2022年7月25日，周某某因買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪被判刑后，其注冊(cè)成立的三家公司仍未撤銷登記，存在著繼續(xù)被用于犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
【檢察履職】
貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)檢察院刑事檢察部門在審查周某某刑事犯罪案中發(fā)現(xiàn)該案線索后，移送公益訴訟部門立案審查。公益訴訟部門調(diào)查查明：周某某為獲取非法利益，注冊(cè)并非法轉(zhuǎn)讓上述三家公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶。周某某被判處刑罰后，上述三家公司仍處于存續(xù)狀態(tài)。依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第六條、第十七條第二款之規(guī)定，南明區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局作為市場(chǎng)登記主管部門，應(yīng)當(dāng)依法履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)，及時(shí)對(duì)涉詐企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照撤銷登記，并依照規(guī)定與金融、電信等部門共享信息。但該局并未依法履行上述職責(zé)，導(dǎo)致涉詐風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)存在。
2023年8月10日，南明區(qū)檢察院根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定，向南明區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局制發(fā)行政公益訴訟訴前檢察建議，建議該局對(duì)周某某非法轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行為予以查處，依法啟動(dòng)撤銷登記程序，將涉詐企業(yè)列入嚴(yán)重違法高風(fēng)險(xiǎn)提示，將相關(guān)信息移送金融機(jī)構(gòu)、電信部門。
2023年10月10日，南明區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局書面回復(fù)稱，已對(duì)周某某擅自轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照的違規(guī)行為予以立案調(diào)查，并根據(jù)檢察建議加強(qiáng)反詐宣傳和風(fēng)險(xiǎn)防控。南明區(qū)檢察院還與區(qū)法院、公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局、金融業(yè)代表召開(kāi)聯(lián)席會(huì)，圍繞非法轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這一問(wèn)題進(jìn)行會(huì)商，要求加強(qiáng)各部門執(zhí)法信息的銜接和移送，避免產(chǎn)生監(jiān)管盲區(qū)，形成打擊治理合力。
2023年10月31日，南明區(qū)檢察院對(duì)案件效果進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，三家涉案公司已被列入嚴(yán)重違法高風(fēng)險(xiǎn)提示，另有九家公司被撤銷登記。
【典型意義】
1.融合履職，與市場(chǎng)監(jiān)管部門聯(lián)動(dòng)治理“空殼公司”。隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理力度不斷加大，社會(huì)公眾對(duì)向私人賬戶轉(zhuǎn)賬的警惕性越來(lái)越高，但是向?qū)~戶轉(zhuǎn)賬警惕性較低。檢察機(jī)關(guān)強(qiáng)化刑事檢察與公益訴訟檢察一體能動(dòng)履職，在嚴(yán)厲打擊犯罪的同時(shí)，針對(duì)涉案營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶存在監(jiān)管盲區(qū)的問(wèn)題，通過(guò)制發(fā)檢察建議等方式，督促市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，依法撤銷登記，降低再次被利用的風(fēng)險(xiǎn)。
2.協(xié)同發(fā)力，共同構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭治理防范共同體。檢察機(jī)關(guān)與法院、公安、行政主管部門、金融機(jī)構(gòu)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，一方面，暢通信息共享渠道，常態(tài)化開(kāi)展涉詐企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶監(jiān)管;另一方面，加強(qiáng)法治宣傳，將反詐宣傳充分融入各部門日常履職工作，開(kāi)展新設(shè)經(jīng)營(yíng)主體涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪警示教育。
【檢察官提醒】
當(dāng)前，一些犯罪分子盯上對(duì)公賬戶黑色交易，專門注冊(cè)“空殼公司”并非法轉(zhuǎn)讓對(duì)公賬戶，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供幫助。對(duì)此，行政機(jī)關(guān)需落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，依法及時(shí)對(duì)涉案企業(yè)撤銷登記。廣大經(jīng)營(yíng)者需提高法律意識(shí)，切勿貪圖小利出租、出借、出售對(duì)公賬戶，觸碰法律紅線。廣大民眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員需增強(qiáng)識(shí)詐防詐意識(shí)，對(duì)公賬戶大額轉(zhuǎn)賬更需審慎核對(duì)，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
（原標(biāo)題：最高檢發(fā)布檢察機(jī)關(guān)依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪典型案例）
【責(zé)任編輯：楊 薇】
【內(nèi)容審核：孫令衛(wèi)】
