瓊海公安：警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 遠(yuǎn)離“兩卡”犯罪陷阱

用自己的身份證

辦理銀行卡或電話卡

然后出借或者出售給他人使用

或者替他人轉(zhuǎn)移來(lái)源不明的資金

然而

你知道他們用你的卡干嘛了嗎？

你知道自己成為“工具人”了嗎？

你知道自己涉嫌違法了嗎？

近期，為了騙取群眾銀行卡用于洗錢，詐騙分子對(duì)外謊稱可以代刷流水用于辦理貸款，部分群眾麻痹大意，忽視接收來(lái)歷不明錢款的風(fēng)險(xiǎn)，讓自己跌入違法犯罪的深淵。

案例一

2024年2月，楊某回接到一通電話，對(duì)方自稱是“中信銀行”的貸款專員（實(shí)為詐騙分子假冒），對(duì)方問(wèn)楊某回是否需要貸款，楊某回說(shuō)需要辦理一筆2萬(wàn)元的貸款。對(duì)方便讓楊某回提供身份證和銀行卡照片，隨后對(duì)稱楊某回的銀行流水不夠，需要刷流水。楊某回答應(yīng)后對(duì)方便向其提供的銀行賬戶內(nèi)分兩筆轉(zhuǎn)入7400元，隨后楊某回把對(duì)方轉(zhuǎn)來(lái)的資金又轉(zhuǎn)給了對(duì)方提供的其他銀行賬戶。后經(jīng)查，楊某回幫助轉(zhuǎn)移的資金為涉詐資金。

目前，楊某回已被瓊海公安機(jī)關(guān)依法處以行政拘留十五日，并處罰款三千元的處罰。

案例二

2024年2月，吳某濤接到一通自稱是“平安惠普”貸款專員（實(shí)為犯罪分子假冒）的電話，稱吳某濤在“平安銀行”有十萬(wàn)元貸款額度，問(wèn)吳某濤要不要申請(qǐng)辦理，吳某濤正好需要錢便答應(yīng)了對(duì)方。隨后對(duì)方給吳某濤發(fā)來(lái)一份電子貸款合同（詐騙分子制作的虛假合作）讓其填寫申請(qǐng)。吳某濤填寫好個(gè)人信息和收款銀行卡后就把所謂的“貸款合同”發(fā)送給了對(duì)方。對(duì)方稱吳某濤的貸款申請(qǐng)因流水不足不能放款，但是自己公司可以幫其刷流水，吳某濤答應(yīng)后便將自己銀行賬戶交由對(duì)方使用。后經(jīng)查，該銀行賬戶被用于轉(zhuǎn)移涉詐資金。

目前，吳某濤已被瓊海公安機(jī)關(guān)依法處以行政拘留十五日，并處罰款一萬(wàn)元的處罰。

警方提示：

一、請(qǐng)廣大市民妥善保管好自己的銀行卡、電話卡（包括具備支付結(jié)算功能的賬戶），在遇到有人聲稱可以“代刷流水”、“代購(gòu)賺錢”的時(shí)候，務(wù)必提高警惕，千萬(wàn)不能出借自己的銀行賬戶。

二、接收來(lái)歷不明錢款時(shí)問(wèn)問(wèn)自己，雙方連面都沒(méi)有見(jiàn)過(guò)，對(duì)方憑什么愿意將自己的錢轉(zhuǎn)到你賬戶上幫你刷流水？

三、在當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)，反電信詐騙宣傳多樣頻繁的情況下，應(yīng)當(dāng)意識(shí)到他人要求自己通過(guò)自己的銀行賬戶接收錢款并轉(zhuǎn)賬給指定賬號(hào)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，牢記切勿接收、轉(zhuǎn)移來(lái)歷不明資金！

（原標(biāo)題：瓊海公安：警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 遠(yuǎn)離“兩卡”犯罪陷阱）

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