這個行業(yè)規(guī)定：從業(yè)人員不得炫富！
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(下稱“中基協(xié)”)發(fā)布重磅自律規(guī)則修訂。
11月24日晚間，中基協(xié)同時修訂發(fā)布兩份重磅自律規(guī)則——《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》(下稱“《管理規(guī)則》”)及配套規(guī)則和《證券期貨經(jīng)營機構投資管理人員注冊登記規(guī)則》(下稱“《注冊登記規(guī)則》”)。
對于基金從業(yè)人員，《管理規(guī)則》及其配套規(guī)則的修訂細化了對從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的禁止性要求和自律約束措施，進一步明確了行業(yè)機構在從業(yè)人員管理中的主體責任，并結合行業(yè)實際豐富了從業(yè)資格取得方式，為境內(nèi)外基金專業(yè)人才合規(guī)從業(yè)提供便利條件。
具體來看，《管理規(guī)則》明確了五類人員應注冊基金從業(yè)資格;拓展了基金從業(yè)資格取得方式，其中三類人員可豁免基金從業(yè)考試科目;明確六項禁止性執(zhí)業(yè)行為，禁止從業(yè)人員有奢靡炫富、拜金主義、享樂主義等行為。
對于投資管理人員，《注冊登記規(guī)則》對過去碎片化的規(guī)則進行了梳理整合，規(guī)范了各類特殊產(chǎn)品基金經(jīng)理的具體標準，將投資經(jīng)理登記管理規(guī)程統(tǒng)一納入自律規(guī)則中，同時明確了投資管理人員專業(yè)履職能力和工作經(jīng)驗要求，將規(guī)則名稱改為了《證券期貨經(jīng)營機構投資管理人員注冊登記規(guī)則》。
值得一提的是，《注冊登記規(guī)則》對于基金經(jīng)理的申請、注冊及離職問題則提出了非常細致的要求。其中，對于產(chǎn)品處于募集期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品處于封閉期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年時，不予辦理變更手續(xù)。
“新修訂的規(guī)則中提到，無特殊情況管理公募基金產(chǎn)品處于募集期、封閉期內(nèi)主動離職，且離職時間未滿24個月(含靜默期)不得注冊為基金經(jīng)理，這就是杜絕了基金經(jīng)理‘半路先跑’，”對此，有基金業(yè)內(nèi)人士表示，此前基金經(jīng)理發(fā)行了幾年期產(chǎn)品，在還沒結束第一個封閉期就能隨意離職，新規(guī)則下，對基金經(jīng)理的離職后去新公司發(fā)行產(chǎn)品有了更多限制，相信這對于基金持有人來說是一個很鼓舞人心的消息。
中基協(xié)表示，下一步，將依據(jù)上述自律規(guī)則穩(wěn)步開展從業(yè)人員資格管理和投資管理人員注冊登記工作，同時，進一步強化事中事后自律管理，加大對違規(guī)違紀行為的懲處力度，健全從業(yè)人員誠信檔案和執(zhí)業(yè)行為記錄，持續(xù)提升從業(yè)人員職業(yè)操守及專業(yè)素養(yǎng)。
明確五類人員應注冊基金從業(yè)資格
《管理規(guī)則》明確五類人員應當注冊取得基金從業(yè)資格。
一是公募基金管理機構、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務的證券期貨經(jīng)營機構及私募證券基金管理機構中從事基金相關業(yè)務的人員。
二是私募股權(含創(chuàng)投)投資基金管理機構的法定代表人、執(zhí)行事務合伙人或其委派代表、合規(guī)風控負責人等高級管理人員和從事私募基金募集業(yè)務的人員。
三是基金托管機構中從事基金相關業(yè)務的人員。
四是基金服務機構中從事基金相關業(yè)務的人員。
五是法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和協(xié)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。
三類人員可豁免基金從業(yè)考試科目
從業(yè)人員可通過所在機構向協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格?！蛾P于實施〈基金從業(yè)人員管理規(guī)則〉有關事項的規(guī)定》(下稱“《實施規(guī)定》”)修訂后，基金從業(yè)資格取得方式拓展為以下五種。
一是基金從業(yè)考試。按照所從事的業(yè)務類型通過相應考試科目。
二是資格認定。通過證券從業(yè)資格的人員或者具備境外相關從業(yè)資質的境外人員，豁免基金從業(yè)考試專業(yè)科目。
三是從業(yè)經(jīng)歷認定，具備10年以上證券、基金、金融、法律、會計等工作經(jīng)歷的私募股權(含創(chuàng)投)基金管理人的高管人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。
四是“學歷認定+考核”。獲得國家教育部門認可的全日制本科及以上學歷的人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。相關人員在申請注冊從業(yè)資格前，應當通過所在機構或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認可的其他機構組織的應知應會考核。
其中，從業(yè)人員通過學歷認定、從業(yè)經(jīng)歷認定等方式注冊從業(yè)資格的，應當自從業(yè)資格首次注冊之日起，60日內(nèi)完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓。
此外，申請人通過認定方式注冊基金從業(yè)資格的，應當具備良好的職業(yè)道德和誠信要求?！豆芾硪?guī)則》要求其近5年未被金融監(jiān)管部門采取行政處罰或者行政監(jiān)管措施、未被金融行業(yè)自律組織采取自律處分或者自律管理措施。
五是“專項培訓+考核”。前期在“專項培訓+考核”試點中已經(jīng)取得臨時從業(yè)資格的部分商業(yè)銀行基金銷售人員，臨時從業(yè)資格到期并完成30學時后續(xù)職業(yè)培訓后可申請將臨時從業(yè)資格轉為基金從業(yè)資格。
禁止奢靡炫富、拜金主義、享樂主義
《管理規(guī)則》對從業(yè)人員的資格取得、資格管理、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)行為進行了系統(tǒng)性的規(guī)范。
值得注意的是，在執(zhí)業(yè)行為方面，中基協(xié)明確規(guī)定從業(yè)人員應當遵守忠實義務、審慎義務、守法合規(guī)義務、利益沖突管理義務、信息披露義務、適當性義務、公平競業(yè)義務和保密義務。
同時，此次修訂新增了對基金從業(yè)人員的六項禁止性行為要求，即不得有濫用職權、商業(yè)賄賂、不當言論、干擾監(jiān)管、背離社會主義核心價值觀及違背職業(yè)道德和社會公德等。
另外，從業(yè)人員不得有奢靡炫富、拜金主義、享樂主義和極端個人主義的行為。
從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的，中基協(xié)將視情節(jié)輕重，對其采取談話提醒、書面警示、要求參加合規(guī)教育等自律管理措施，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責、公開譴責、不得從事相關業(yè)務、加入黑名單、取消基金從業(yè)資格等紀律處分措施。其中，從業(yè)人員違背職業(yè)道德和社會公德，情節(jié)嚴重且社會影響惡劣造成重大不良社會影響的，協(xié)會將從重處理。
對在業(yè)務申請過程中提供虛假材料的違規(guī)人員，視情節(jié)輕重采取1至5年內(nèi)不予注冊從業(yè)資格的紀律處分。對違規(guī)人員的追責做到一追到底，防止通過辭職、離職或變換任職單位等手段逃避追責。
對于未按要求履行從業(yè)人員管理主體責任的機構，中基協(xié)將根據(jù)具體情形并視情節(jié)輕重，對其采取談話提醒、書面警示、要求限期改正等自律管理措施，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責、公開譴責、限制相關業(yè)務活動等紀律處分措施。同時，中基協(xié)將按照有關規(guī)定，嚴肅處理直接負責的主管人員和其他直接責任人員。
加強對投資管理人員的自律約束
修訂后的《注冊登記規(guī)則》加強了對投資管理人員的自律約束。
其中，投資管理人員，是指在公募基金管理人中負責公募基金管理業(yè)務，在證券期貨經(jīng)營機構中負責私募資產(chǎn)管理業(yè)務，在證券期貨經(jīng)營機構(上述機構以下統(tǒng)稱公司)中負責年金、養(yǎng)老金或者社?；鸬韧顿Y管理業(yè)務，以及實際履行相應職責的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等?；鸸芾砉咀庸?、證券公司子公司中負責私募股權投資基金管理業(yè)務的投資管理人員，參照適用該規(guī)則。
具體內(nèi)容包括以下四點：
一是將證券期貨經(jīng)營機構中從事私募資產(chǎn)管理或投資管理的投資經(jīng)理等納入了自律規(guī)則適用范圍，對證券期貨經(jīng)營機構的投資管理人員實施了全口徑執(zhí)業(yè)行為自律管理。
二是細化了投資管理人員任職條件、辦理流程、辦理材料等注冊登記要求，從入口端強化機構及投資管理人員服務長期資金的能力。
三是強化了對投資管理人員流動的合理性、平穩(wěn)性要求，更好地維持產(chǎn)品投資運作的穩(wěn)定，加強對募集期、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下基金經(jīng)理的離任及變更管理要求，保障份額持有人合法權益。
四是進一步明確了機構在有關投資管理人員的制度建設、流程辦理、日常管理等方面應當承擔的職責，壓實機構主體管理責任。
限制基金經(jīng)理隨意離職
值得一提的是，在《注冊登記規(guī)則》中，對于基金經(jīng)理的申請、注冊及離職問題則提出了非常細致的要求。
其中，明確提出了14種情況不得給予注冊，以下4種情況尤為引人關注：
一是，無特殊情況下管理公募產(chǎn)品處于募集期、封閉期內(nèi)主動離職，且離職時間未滿24個月(含靜默期)。
二是，未配合公司妥善完成工作移交或者無特殊情況管理公募基金產(chǎn)品未滿1年主動離職，且離職時間未滿18個月(含靜默期)。
三是，短期內(nèi)頻繁變換任職單位，即最近1家任職單位為公募基金管理人，3年內(nèi)變換任職單位2次以上;或者最近1家任職單位非公募基金管理人，3年內(nèi)變換任職單位3次以上。
四是，從公募基金管理人、證券期貨經(jīng)營機構離職未滿6個月的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理。
此外，在申請基金經(jīng)理注冊，擬聘任基金經(jīng)理則需要承諾：無特殊情況不在公募基金產(chǎn)品募集期、封閉期(公開募集基礎設施證券投資基金除外)以及管理公募基金產(chǎn)品1年內(nèi)主動離職。擬聘任基金經(jīng)理應當親筆書寫個人承諾，在承諾中明確不少于1年的最短任職期限，并簽名。
對于基金經(jīng)理的變更，《注冊登記規(guī)則》明確，當基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品處于募集期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品處于封閉期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年時，不予辦理變更手續(xù)。
明確基金經(jīng)理、投資經(jīng)理任職要求
修訂后的《注冊登記規(guī)則》對基金經(jīng)理任職主要有兩方面要求。
一方面，要具備基金從業(yè)資格，滿足對投資管理、投資研究等業(yè)務經(jīng)驗的年限要求且最近1年在金融機構從事有關工作，符合誠信合規(guī)有關要求，并且通過了協(xié)會組織的基金經(jīng)理證券投資法律知識考試。
另一方面，管理養(yǎng)老目標基金、管理人中管理人產(chǎn)品、REITs基金等特殊產(chǎn)品的，在滿足前述要求的基礎上，還應當具備對應的從業(yè)經(jīng)驗或者投資業(yè)績要求等。
此外，聘任、解聘基金經(jīng)理，應當及時辦理基金經(jīng)理任職注冊和離任注銷。調(diào)整基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品或者安排基金經(jīng)理兼任私募資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理，應當及時辦理基金經(jīng)理變更備案。
同時，《注冊登記規(guī)則》也對投資經(jīng)理的任職提出了明確要求。
一方面，要具備基金從業(yè)資格，滿足對投資管理、投資研究、投資咨詢等相關業(yè)務經(jīng)驗的年限要求，符合誠信合規(guī)有關要求。
另一方面，擔任管理人中管理人產(chǎn)品的投資經(jīng)理的，在滿足前述要求的基礎上，還應當具備對應的從業(yè)經(jīng)驗和投資業(yè)績要求等。聘任、解聘投資經(jīng)理，應當及時辦理投資經(jīng)理的任職登記和離任注銷。
（原標題：這個行業(yè)規(guī)定：從業(yè)人員不得炫富?。?/p>
【責任編輯：楊 薇】
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